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为他人代养237张信用卡被抓来看看信用卡养卡违法吗!

本文作者: 3年前 (2018-05-16)

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为他人代养237张信用卡被抓来看看信用卡养卡违法吗!

最近卡神小组看到一条消息,说的是《武汉晚报》在2018年3月9日报道,武汉市某社区居民发现一个情况,说的是在某单元楼内经常有外人进出,然后就有很多居民跟社区民警反映。社区民警听了很上心,也觉得有问题后向公安分局领导汇报。然后该公安分局调集刑侦民警经过多天蹲守和调看视频监控,在2018年2月27日下午4点半,三位民警赶到现场进行上门搜查,结果一进门,发现当时有两人在该房间内,而在房屋中,民警找到237张银行卡以及6部POS机。随后民警将二人带到派出所调查,发现问题。今天卡神小组就来和朋友们说说为他人代养237张信用卡被抓来看看信用卡养卡违法吗!朋友们一起往下看看吧。

随后民警将二人带到派出所调查,其中租住在该房的S某交代,这些银行卡都是购买他人的,而他持有这些银行卡,是帮着别人还款的。房间内另一名男子,正是找他帮忙办理还款业务的。经过调查,S某在一年内持有这些银行卡流水上千万,据S某交代,他每个月代还款项差不多150万左右,他按照每笔0.8%提成。S某交代,他持有的银行卡都是别人卖给他的,然后有人来找他还信用卡,他就收取还款数0.8%的费用,然后用自己持有的信用卡还款。目前,S某以涉嫌妨碍信用卡管理被依法拘留。案件还在进一步审理中。卡神小组提醒朋友们,这种代人养卡的行为涉嫌犯罪,而找人帮忙养卡同样触犯了法律。而养卡人早晚有一天资金会断裂,那么把信用卡给他让其帮忙养卡,一旦透支无法还清,还将影响个人征信。

根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

卡神小组总结:信用卡养卡是一个老生常谈的问题,根据卡神小组了解,银行每年的信用卡发行量在逐步上升,而持卡人对征信的不重视和花钱无节制性,造成的众多卡奴的产生。这个就是为什么卡神小组一直在规劝朋友们理性用卡,合理玩卡,累积征信的道理。而此案例中的S某在社会中并不在少数,没有任何相关经验就从事该行业,不止为自己,也为他人留下了隐患,也触犯了法律。卡神小组提醒朋友们,任何赚钱的事情我们别错过,但是任何赚钱的事情都必须建立在不违反国家法律,能为我们的社会主义建设发展添砖加瓦的情况下才行,而不能随性、任性的胡来。这样只会让自己深陷泥潭。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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