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地方性法规-青海省反洗钱非现场监管实施办法

本文作者: 2年前 (2018-02-10)

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地方性法规-青海省反洗钱非现场监管实施办法

颁布日期:2012-04-01

实施日期:2012-04-01

时 效 性:现行有效

发文文号:

颁布单位:中国人民银行

青海省反洗钱非现场监管实施办法

第一章 总 则

第一条  为了规范反洗钱非现场监管工作,建立健全反洗钱非现场监管工作机制,督促金融机构认真履行反洗钱工作义务,根据中国人民银行《反洗钱非现场监管办法(试行)》制定本办法。

第二条 本办法所称反洗钱非现场监管是指监管单位在采集、分析金融机构反洗钱相关信息的基础上,对其执行反洗钱法律制度及反洗钱体系运作情况进行评价,进而采取相应监管措施的行为。

本办法所称监管单位是指中国人民银行青海省内各分支机构。

第三条 中国人民银行西宁中心支行负责协调、指导全省的反洗钱非现场监管工作,推动非现场监管的规范化、制度化。

监管单位应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。

第四条 本办法所称金融机构是指在青海省辖内依法设立的银行、证券(期货)、保险等金融机构。

第五条 反洗钱非现场监管工作,遵循以下原则:

(一)审慎监管原则。监管单位在有效监测和分析金融机构反洗钱工作存在的问题与不足的基础上,审慎采取相应的处置措施。

(二)协调监管原则。监管单位根据需要,利用其他金融监管机构、政府有关部门和社会监督机构的相关信息,整合监管资源,提高监管效率。

(三)属地管理原则。监管单位按照反洗钱监管职责,负责对本辖区内各金融机构的反洗钱非现场监管工作。

(四)保密性原则。监管单位和金融机构对反洗钱非现场监管信息严格保密,未经允许,不得对外泄露。

第六条 金融机构应当按照监管单位的要求,指定专人负责报送反洗钱工作数据信息和非数据信息,并对所报送信息资料的真实性、准确性负责。

第七条 反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析与运用、非现场监管措施、信息归档等环节。

第二章 信息收集

第八条 监管单位根据非现场监管的需要,全面收集反映金融机构反洗钱报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

第九条 监管单位可将日常监管中收集的现场检查信息、行政处罚信息、行政调查信息、调研信息等用于非现场监管工作。

第十条 金融机构应按年度向监管单位报告以下反洗钱信息:

(一)反洗钱内部控制制度建设情况;

(二)反洗钱机构和岗位设立情况;

(三)反洗钱宣传活动情况;

(四)反洗钱培训活动情况;

(五)反洗钱年度内部审计情况;

(六)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

上述第(一)项反洗钱信息在年度内发生变化的,金融机构应于变化后的5个工作日内将更新情况报告监管单位。上述第(二)项反洗钱信息在年度内发生变化的,金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告监管单位。

第十一条 金融机构应按季度向监管单位报告以下反洗钱信息:

(一)执行客户身份识别制度的情况;

(二)报告可疑交易的情况;

(三)协助公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况;

(四)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

第十二条 监管单位可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集,也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送以下反洗钱信息:

(一)配合人行西宁中心支行开展反洗钱调查的情况;

(二)执行临时冻结措施的情况;

(三)报告涉嫌洗钱犯罪的情况。

第十三条 金融机构报送本办法第十条、第十一条规定的信息时应一并报送非现场监管报表分析报告。报告的主要内容为:

(一)履行反洗钱义务的基本情况;

(二)反洗钱非现场监管报表数据分析情况;

(三)反洗钱工作存在的问题及难点;

(四)改进非现场工作的意见及建议。

金融机构应于每季或每年度结束后的5个工作日内向监管单位报送反洗钱非现场监管报表与分析报告。

第十四条 金融机构报送非现场监管信息资料的渠道和方式:

(一)银行业金融机构通过“反洗钱非现场监管交互平台系统”报送非现场监管报表;

(二)证券期货业、保险业金融机构通过移动存储介质报送非现场监管报表。

监管单位也可以要求金融机构以其他方式报送反洗钱非现场监管报表以外的反洗钱工作信息。

第十五条 监管单位应对金融机构报送非现场监管信息的准确性和完整性进行审核。金融机构报送的信息不准确或不完整的,监管单位应及时发出《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》(附1),要求金融机构在5个工作日内补充更正。对不重视非现场信息报送工作的金融机构,可将其作为重点监管对象,并予以通报。

第十六条 监管单位负责本辖区非现场监管报告的撰写及报送工作。

人民银行各州、地中心支行将本辖区(含县支行)非现场监管情况汇总后,形成非现场监管报告,于季度或年度结束后7个工作日内报送人民银行西宁中心支行。

人民银行西宁中心支行将西宁地区非现场监管情况(含县支行)以及人民银行各州、地中心支行的非现场监管情况汇总后,形成青海省反洗钱非现场监管报告,于季度或年度结束后10个工作日内报送人民银行反洗钱局。

非现场监管报告的主要内容为:

(一)金融机构执行反洗钱规定的基本情况;

(二)涉嫌违反反洗钱规定的情况及其他值得关注的问题;

(三)非现场监管报表数据分析情况;

(四)根据非现场监管信息的分析和评估结果,依法开展现场检查、给予行政处罚、移送等相关处理情况,以及做出上述处理的依据;

(五)非现场监管实施基本情况、效果以及存在的不足;

(六)改进非现场监管的意见及建议。

第三章 信息分析与运用

第十七条  监管单位应对金融机构报送的非现场监管信息进行审核登记,分类整理,分析金融机构执行反洗钱法律制度的情况。及时发现辖区金融机构反洗钱工作的薄弱环节和存在的问题,向金融机构提出警示,防范洗钱风险。

第十八条 反洗钱非现场监管信息分析主要围绕金融机构反洗钱内控制度建设、组织机构建设、客户身份识别、大额和可疑交易报告、保存客户身份资料和交易记录、协助调查及配合执法、培训与宣传等方面衡量金融机构的反洗钱工作情况。

第十九条 监管单位对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步了解情况的,应按照以下方式进行:

(一)电话询问。电话询问金融机构时,应填写《反洗钱非现场监管电话记录》(附2)。

(二)书面询问。书面询问金融机构时,填制《反洗钱非现场监管质询通知书》(附3),经部门负责人批准后送达被询问的金融机构,要求金融机构自送达之日起5个工作日内书面回复被询问的问题。

(三)实地走访。走访金融机构时,填制《反洗钱非现场监管走访通知书》(附4),经部门负责人批准后,提前2个工作日送达金融机构,告知金融机构走访调查的目的和需要核实的事项。走访时,反洗钱工作人员不得少于2人,并出示执法证。走访结束后,应填写《反洗钱非现场监管走访调查记录》(附5),经金融机构有关人员签字、盖章确认。

(四)约见谈话。约见金融机构高级管理人员谈话时,填制《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》(附6),经本行行长或者主管副行长批准后,提前2个工作日送达金融机构,告知对方谈话内容、参加人员和时间地点等。谈话结束后,应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》(附7),经被约见人签字确认。

第二十条 监管单位应根据非现场监管信息和金融机构评估结果以及现场检查等信息,实行分类指导、区别监管。

第四章 非现场监管措施

第二十一条 监管单位应当及时利用收集整理的反洗钱非现场监管信息,对金融机构反洗钱工作状况进行动态监测,并将监测出的异常情况及时反馈给金融机构。

第二十二条 监管单位可采取的非现场监管措施主要包括:

(一)风险提示。在分析中发现金融机构反洗钱工作存在问题的,及时发出《反洗钱非现场监管意见书》(附8)进行风险提示,要求其采取防范措施。

对于金融机构就《反洗钱非现场监管意见书》申辩的理由、陈述的事实以及提交的证据成立的,应当予以采纳。金融机构在规定期限内未提出异议的,监管单位可根据相关非现场监管信息对金融机构有关事实或行为进行认定和处理。

(二)限期整改。违反反洗钱规定的行为情节轻微且不需要给予行政处罚的,可要求金融机构在规定时间内采取相应的整改措施,及时纠正错误。

(三)现场检查。对反洗钱相关工作存在严重问题且需要进一步收集证据的,应作为反洗钱重点监督检查对象,并依据《中国人民银行执法检查程序规定》进行现场检查。

(四)行政处罚。对违反反洗钱规定事实清楚、证据确凿并符合反洗钱行政处罚规定的,应按照《中国人民银行行政处罚程序规定》办理。

第五章 信息归档

第二十三条 监管单位应建立反洗钱非现场监管信息档案。非现场监管信息档案包括:

(一)金融机构报送的反洗钱报表、信息资料、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容及其他资料信息;

(二)监管单位对金融机构进行非现场监管形成的各种报表、报告资料或分析材料,包括与金融机构的往来函件、电话记录、走访记录、谈话记录及各类监管报表、分析报告、相关领导的批示等;

(三)有关部门或个人对金融机构的反洗钱工作的意见、监督信息及举报材料;

(四)媒体报道的金融机构有关反洗钱信息。

第二十四条 监管单位应将非现场监管信息档案进行分类归档,按《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法(试行)》的规定进行保管和查询。

第二十五条 监管单位应建立完善的反洗钱非现场监管信息档案保密制度,实行专人管理,职责明确,严格控制反洗钱信息的使用范围,保护个人隐私和商业机密。

第六章 附 则

第二十六条 本办法由中国人民银行西宁中心支行负责解释。

第二十七条 本办法自印发之日起实施,《青海省金融机构反洗钱非现场监管办法》(西中支办【2008】158号)同时废止。

附1

中国人民银行 行

反洗钱非现场监管信息补充报送通知书:

根据反洗钱非现场监管工作需要,你单位 年 月 日报送的 信息不准确(或不完整),请你单位将下列资料于 年 月 日前报送中国人民银行 行。

一、需要补充的资料

二、需要说明的问题

联系人: 联系电话:

传真:

附件:

特此通知。

(签章)

年 月 日

附2

中国人民银行 行

反洗钱非现场监管电话记录

时    间 地点
被通话单位
被通话人 职务
通话人 记录人
通话内容:

 

 

 

 

 

处理情况:

 

 

 

 

 

 

附3

中国人民银行 行

反洗钱非现场监管质询通知书:

对于以下所列事项,请你单位在 年 月 日前以书面形式向中国人民银行 行回复。

询问事项:

联系人:

联系电话:

(签章)

年 月 日

附4

中国人民银行 行

反洗钱非现场监管走访通知书:

为了 ,我行将派

同志于 年 月 日前往你单位,了解以下情况:

联系人:

联系电话:

(签章)

年 月 日

附5

中国人民银行 行

反洗钱非现场监管走访调查记录

时 间: 年 月 日

地 点:

走访人:

姓名: 职务:

姓名: 职务:

被走访机构:

参与人员:

内 容:

事实与评价:

发现的问题:

被走访机构意见及签章:

附6

中国人民银行 行

约见金融机构高级管理人员谈话通知书:

根据反洗钱非现场监管工作需要,兹定于 年 月 日 时 分在 ,我行 约见你单位 同志(先生/女士)就 等事项谈话,请准时赴约会谈。如有特殊情况不能参加,请提前书面说明。

特此通知。

(签章)

年 月 日

附7

中国人民银行 行

反洗钱非现场监管约见谈话记录

编号:

 时间 地点
约见方
被约见方
 出席人员
谈话内容:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

谈话人:(签字) 被谈话人:(签字) 记录人:(签字)

附8

中国人民银行 行

反洗钱非现场监管意见书  第 号  :

我行根据 年 月至 年 月对你单位实施非现场监管情况,结论如下(包括基本评价和存在的问题):

对你单位存在的问题,提出以下监管意见:

年 月 日

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