现在位置: 首页 > 行业知识 > 正文

持数百张信用卡的养卡中介被警方刑拘后所带来的社会影响!

本文作者: 发布时间:2022-01-27
【文章导读】沃唐卡(www.wotangka.com)是中国最大的线上唐卡艺术数据平台,沃唐卡坚持经营100%纯手工精品唐 […]
沃唐卡(www.wotangka.com)是中国最大的线上唐卡艺术数据平台,沃唐卡坚持经营100%纯手工精品唐卡,以尼泊尔唐卡批发、热贡唐卡定制、高端唐卡投资为主!

欢迎朋友们来了解下沃唐卡(www.wotangka.com),更多唐卡产业对接陆续上线中!

希望朋友们能对沃唐卡多一点了解!希望能有更多志同道合的朋友们加入!能每天与喜欢唐卡的人一起努力,是沃唐卡最大的幸运与快乐!

想了解沃唐卡的朋友请点击登入官网了解更多讯息沃唐卡官方网站www.wotangka.com

信用卡的普及催生出一批无力偿还信用卡债务的人群,毕竟银行大规模大范围的超发信用卡让原本就不平静的信用卡市场变的更为激烈、也更为不平静。根据卡神小组了解,相应的也产生了一批信用卡养卡中介,信用卡养卡中介专门替人偿还信用卡欠款,并收取一定费用作为报酬。近日,BJ市警方在侦办一起治安案件时,及时发现可疑,成功破获一起妨害信用卡管理案,抓获嫌疑人一名,收缴银行卡近600张及POS机等物。今天卡神小组就来和朋友们说说持数百张信用卡的养卡中介被警方刑拘后所带来的社会影响!朋友们一起来看看详细内容吧。

在2018年8月16日,BJ市公安分局某地区派出所民警在侦办一起治安案件时,突然发现嫌疑人W某所租住的房屋内有大量不同人员、不同银行的信用卡、储蓄卡数百张及数部刷卡POS机和大量刷卡消费记录单,民警立即现场询问这些银行卡的来历和卡主信息。起初W某称这些卡都是朋友的,但当民警让其说出朋友姓名时,W某却支支吾吾回答不出。正常人不可能把自己的银行信用卡随意交给别人保管和使用,随后民警将嫌疑人W某传唤到派出所接受调查。

与此同时,民警积极联系信用卡卡主了解情况。有的卡主表示是自己没有信用卡偿还能力便将信用卡交给W某让其代为还款,并会向其支付一些手续费;而且还有的卡主起初根本不知道自己办理了信用卡,只是回想起来以前跟王W某到多家银行申请信用卡,后W某称没有办理下来,没想到信用卡被W某留用。经审查,W某交代自己是养卡中介,自己持有的这些银行信用卡都是帮着别人还款的,每还一笔款会按照还款金额收取一定比例的费用,而还信用卡的钱则是自己通过POS机从其它信用卡里刷出来的。现W某因涉嫌妨害信用卡管理罪已被警方依法刑事拘留,案件正在进一步工作中。

近年来,随着各银行信用卡发卡量的持续攀升,在很多城市都出现了养卡中介,养卡中介们明目张胆的打出信用卡套现的旗号,通过以卡养卡等手段给一些持卡人提供“短期贷款”,从中收取手续费,赚取巨额利润。“养卡”行为在损害银行利益,影响正常金融秩序的同时,也给信用卡诈骗、洗钱等犯罪提供了便利条件,成为滋生其他金融犯罪的温床。

绑定POS机中藏猫腻很多,“养卡中介主要是通过POS机绑定商户虚开价格刷卡套现获利。如,在2016年2月,犯罪嫌疑人Y某注册成立了一家咨询服务有限公司,主要从事房地产中介、企业开业庆典策划等业务,同时也采取信用卡套现及养卡等方式非法牟利。公司成立后,Y某购买了5台销售点终端机具(即POS机),并利用POS机绑定了12家商户,Y某以收取1%左右的手续费为条件,在无真实交易的情况下,虚开商品交易价格为他人刷卡套现。同时,Y某还以收取1%左右的手续费为条件,为他人延长信用卡还款期限,俗称养卡。即信用卡持卡人在透支消费后无钱还款,在还款日当天Y某某先帮助持卡人垫还透支款,还款日过后再使用POS机将垫还资金刷出,以达到延长还款期限的目的。公安局接群众举报后于2017年6月将Y某传唤到案,并依法扣押其用于作案的POS机5台、信用卡23张、刷卡消费存根小票83张。到案后,Y某如实供述了自己的犯罪事实,当日被刑事拘留。

卡神小组总结:银行一边在超发信用卡,支付公司一边在强推POS机,持卡人一边在拼命的套取资金来维持生计,这个就是卡神小组所看到的社会真实情况。在卡神小组看来,信用卡套现和养卡中介的盛行,并不是偶然,而是整个市场磨合后出现的特殊行业产物的表现。卡神小组认为,想要杜绝这种现象,一是银行要提高发卡门槛,二是支付公司不应该是套现人群为主要获利群体,只有这样才能杜绝此类现象。那么这样的问题能杜绝吗?在看卡神小组看来,只有给予稳定的信贷渠道,那么信用卡套现人才会从资金获取的方向转移。毕竟,正常人谁会去套现信用卡呢?希望这个资料对朋友们有所帮助。

朋友们如觉得这篇文章不错,欢迎朋友们转发!

信融职业人产业联盟

沃唐卡与上海赫京企业管理有限公司旗下拥有众多产业及行业联盟,有兴趣的朋友们可以在我们的官网发掘更多有趣、更多有意思、更多有价值信息!

|“沃唐卡”全站导航|

|十二生肖守护小唐卡|——|最新唐卡价格行情走势|——|收藏级唐卡推荐|

|沃唐卡分仓索引|——|118画仓|——|138画仓|——|155画仓|——|158画仓|——|168画仓|——|188画仓|

|宠粉福利专区|——|沃唐卡合作画师作品|


www.WoTangKa.com-沃唐卡

www.WoTangKa.com-沃唐卡:国内最大的唐卡信息平台,一直致力于为朋友们提供最全面的唐卡信息检索服务及成熟完善的唐卡仓储供应链服务!

“沃唐卡”唐卡平台为朋友们提供:加盟“沃唐卡”唐卡销售中心、唐卡画师签约直供、唐卡艺术品投资、加盟“沃唐卡”唐卡供应链等服务

沃唐卡咨询热线:13661344269(同微信)

友情提醒:需要唐卡原图的朋友可以关注“沃唐卡”的微信公众号:“沃唐卡”或“wotangka”,直接留言唐卡编码以及您接收邮件的电子邮箱地址,沃唐卡客服小沃会在48小时内发送邮件给您!

相关文章