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银行会监控一个人的现金流水吗?

本文作者: 发布时间:2021-11-04
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银行会监控一个人的现金流水吗?

银行会监控一个人的现金流水吗?

银行会监控一个人的现金流水吗?

其实留意新闻的朋友们都知道,甚至不要卡神小组提醒,现在银行不仅会将控个人的现金流水,甚至用户的每一笔支出,银行那里都是一清二楚。卡神小组希望朋友们在日常生活中一定要注意这些情况,不然很可能银行卡会被冻结,甚至影响日常的生活。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲银行会监控一个人的现金流水吗?朋友们一起来看看详细内容吧。

前一段时间,由于有一些朋友不清楚这些规则,银行卡就被冻结了,让很多朋友的日常生活变得十分复杂。根据卡神小组了解,不少朋友的那张银行卡绑定了支付宝和微信,日常上下班都是用支付宝支付的,可是这张银行卡被冻结,只能用现金进行结算。

攒了几年的压岁红包,这时候却派上了用场。后来根据卡神小组了解,有的朋友在周末去银行咨询才知道,原来这张银行卡被银行监控,觉得有洗钱的嫌疑。因为类似的情况很多,就是说这张银行卡平日里绑定的微信和支付宝,习惯性选择用银行卡支付,所以消费使用的情况都非常的频繁。

根据卡神小组了解,有的朋友说自己平时炒股,炒基金都是另一张银行卡,由于亏损,那一张卡里的钱都没了。于是就用这一张卡平日里都是小额的支付,也就是一两百元,几块钱的流水支出,突然用来炒股炒基金,每次都是上万元支出,在转完一笔20元的款项到股票里面时候,发现这张银行卡就被冻结了。

那么持卡人哪些情况可能被银行系统监控反馈异常?

其实每个银行都有一个反洗钱的系统,不过这套系统是人民银行的系统,不但会自动监测那些频繁的大额交易,并且每个支行都配有专门的反洗钱专员。银行的风控人员每天不仅会查看系统里提示的异常情况,而且还会对异常的问题进行上报。

不但如此,银行的反洗钱系统,连普通个人的定期存款以及个人转账,等等都会被关注。尤其是一些大额存款的储户,对银行来说比较有价值会被特意地拿出来,有一些银行专员还会与大客户联系,想要进一步挖掘客户。

但是普通人的银行流水银行是不会人为地去监测,而是有系统的自动检测。有这一些操作,很可能会被银行的监控系统识别。

突然的大笔金额交易会被监控的情况还是蛮多的,在人们使用的移动支付等等,每一笔小额资金的流向银行都是一清二楚,如果突然有一笔大额交易,银行就会识别出来。

有一些银行,当用户突然一次消费超过10万元,就会打电话咨询。首先会询问这一笔操作是不是本人操作的,会问这一笔钱具体用途是什么?一些甚至会问自己从事什么工作,收入来源等等一系列的问题。

如果有一些人的消费经常达到这个额度,银行肯定不会进行过问,而是针对那一些突然异常的消费才会过问。

有一些银行对个人转账超过10万元,也会进行打电话核实,然后由工作人员判断这一笔钱是否有问题,才能完成相应的操作。

因此,如果朋友们去银行无论是取款超过5万元还是转账超过20万元,都需要提前预约。而这样的提前预约都会上报给国家的反洗钱中心。

很多人都觉得麻烦,银行现在怎么那么难伺候,自己存钱的时候想存多少就存多少,一次性存100万,存1000万他都可以办理,为什么自己取钱的时候超过5万就要提前预约,转账超过20万也要预约,这不是为难人吗?是不是不想让人把钱取走?

其实都误会银行了,这个要求并不是银行不想让储户把钱取走,而为难出户,而是央行的要求。关于这一点,卡神小组告诉朋友们,在现实生活中也有一些银行,为了方便客户,有一些人也能够日取款,超过5万元个人转账也没有限度,其实这一些都是银行没有严格按照央行的要求执行罢了。

向陌生账户转入大额资金,以及频繁的转账这个绝对会被风控。对普通人来说,每个月的收入基本上都大差不差,再加上消费等等,银行的流水一般也都很正常,可是一旦出现频繁的转账或者说是突然出现大额的陌生账户转账,将会被银行监控。

出现大额转账被银行监管,其实也可以很好理解,主要是银行为了防止用户被别人骗。出现频繁且异常的转账,那可能是银行认为用户有洗钱的嫌疑。

对个人来讲,每个月都有稳定的工资收入,哪怕是去摆摊,或者是每天买菜,坐公交地铁。每天的收支记录会被银行的监管系统记录。这样一旦用户的银行账户突然有反常情况,就会被银行的系统监控,并且相关的工作人员会打电话进行核实。

有时候一些账户被设为异常账户,当用户将钱转入,银行的系统会判定这样的操作是有风险的,哪怕转账金额只有几千元银行的工作人员都会打电话对这笔交易进行核实。

涉及虚拟货币的交易会被银行立马监控,甚至冻结。比特币狗狗币各种虚拟货币的诞生,且这样的虚拟货币价格还不便宜。而其实这样虚拟货币的产生,可以说就是为洗钱而设计的。

在一些地下赌场,诈骗,抢劫,贩毒甚至贪污得到的黑钱都会被那些不法分子利用虚拟货币来洗白。能买虚拟货币的钱是干净的,但是卖出去的时候很可能就是那一些抢劫犯,甚至贩毒的来买的。虽然国家没有出台相关的法律,把虚拟货币交易定性为违法行为,但是国家对虚拟货币交易始终是保持打击的态度。

当流水涉及虚拟货币交易的时候,银行会将账户冻结。如果不能清楚地解释这笔钱的来源,以及去向,甚至都没有机会把账户里的钱取出。

不但用户转账,消费会遭受银行的监控,其实存钱也会被监控。银行存款超过50万元之后,会有专门人员打电话一对一服务,主要是想确保以后的存款落户到他们银行,借此也会推荐保险理财等一系列的。这样操作,银行只是想开发更多有价值的客户,来提高银行的收入。

在日常生活中应该注意哪些情况,才能避免银行卡被银行监管而导致的冻结?卡神小组告诉朋友们,朋友们在日常生活中要避免被银行监控是不可能的。因为无论朋友们每一笔可查的交易,银行都能够监管得到,但是银行一般不会找用户核对。

想避免被银行监控为异常的行为,朋友们在日常生活中使用转账、取现注意一点就可以了。日取款超过5万元,日转账超过20万元的时候提前进行预约,这样就可以避免银行打电话进行确认的麻烦。

卡神小组总结:在最后,卡神小组认为,现在处于大数据的时代,每个人的每一笔消费都会被银行的监管系统监控,不管是普通老百姓还是高官,富豪,每一个人都生活在大数据系统的监控下。所以,对于这一点,卡神小组希望朋友们能够庆幸的认识到。卡神小组告诉朋友们,用户的账户被银行系统监控并不可怕,只要站得直,身子正,影子怎么又会歪呢?并且银行打电话进行确认,主要是确保用户交易的安全,给用户降低相应的风险。被银行监控个人流水并不可怕,可怕的是某些人的银行流水经不起监控,朋友们说是不是?希望这个资料对朋友们有所帮助。

银行会监控一个人的现金流水吗?

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