现在位置: 首页 > 行业知识 > 正文

网络诈骗案件中出借银行卡是否也会犯法吗?

本文作者: 发布时间:2021-07-17
【文章导读】卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑 […]
卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑战的创业者提供较低门槛的创业平台,卡神小组会与有信心的你一起奋斗前进!

欢迎朋友们来了解下卡神小组信融职业人产业联盟,更多产业对接陆续上线中!

希望朋友们能对我们多一点了解!希望能有更多志同道合的朋友们加入!能每天与一群为自己人生目标奋斗的人一起努力,是卡神小组最大的幸运与快乐!

想成为信融职业人的朋友们请点击登入官网了解更多讯息卡神小组官方网站www.kashenpos.cn

网络诈骗案件中出借银行卡是否也会犯法吗?

网络诈骗案件中出借银行卡是否也会犯法吗?

网络诈骗案件中出借银行卡是否也会犯法吗?

最近,根据卡神小组获悉,全国各地的司法机关在大力打击网络诈骗活动,很多人因为出借了银行卡而被刑事拘留,被判刑的也不在少数,那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲网络诈骗案件中出借银行卡是否也会犯法吗?朋友们一起来看看详细内容吧。

网络诈骗的套路到底是怎么样的呢?卡神小组告诉朋友们,以前的一些诈骗套路会通过电话实现,例如告知被害人中奖了,需要支付公证费、律师费等。随着互联网的普及,这些电话诈骗演变成了网络诈骗。卡神小组最近最近接触过一些刑事案件,行为人利用电商刷单等方式来骗取被害人的财物,大概的套路如下:在各大互联网平台上发布“刷单兼职”的招聘信息,将被害人拉进群后,会在群里面派发刷单任务,例如在电商平台上购买某商品,又或者在短视频平台上点赞,然后会给予被害人一定的佣金。在取得被害人信任之后,行为人就让被害人刷更大的单,被害人支付了购买商品的款项后,行为人就开始告知被害人需要支付各种费用,例如解冻费、公证费等,被害人一步步深陷进去,最后被骗取一定数额的财物。

出借银行卡构成什么犯罪?关于这一点,卡神小组可以肯定的告诉朋友们,会被属于犯罪通货。那么,网络诈骗与出借银行卡是什么关系呢?在这个过程中,犯罪分子并不会用自己本人的银行卡接收款项,而是会使用别人的账户收款,以此来逃避司法机关的侦查。案发后,组织者构成诈骗罪没有问题,问题是,这些出借银行卡的人,会构成什么犯罪呢?出借银行卡的并不是一两个人,在一起网络诈骗案件中,出借银行卡的可能有几十人。卡神小组了解的两个案例,犯罪分子让一些刚步入社会的大学生办理银行卡,利用银行卡进行转账,然后会给予这些大学生一次几百元的报酬。还有一些犯罪分子,会根据银行卡的转账流水来给予提成,例如转账一万元给4%的提成。出借银行卡主要涉嫌两个犯罪:诈骗罪与帮助信息网络犯罪活动罪。

出借银行卡如何量刑?根据卡神小组了解,刑法第287条之二规定了“帮助信息网络犯罪活动罪”,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等帮助,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。第287条之二第3款,如果同时构成其他犯罪的,依照处罚较重的规定定罪处罚。诈骗罪有3档刑罚:数额较大处3年以下有期徒刑,数额巨大处3至10年,数额特别巨大处10年以上或者无期徒刑。3000至1万以上属于数额较大,3万至10万属于数额巨大,50万以上属于数额特别巨大。

最后是定诈骗罪还是“帮助信息网络犯罪活动罪”?在这里,卡神小组要给朋友们具体分析。卡神小组给朋友们举个例子,明知他人在实施网络诈骗,仍然为其提供账户的,最后被认定参与的诈骗金额属于数额特别巨大,正犯需要处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,对于出借账户的人来说,应当以诈骗罪定罪处罚,但是由于是从犯,可以减轻为3至10年有期徒刑。也就是不能按“帮助信息网络犯罪活动罪”处理。卡神小组再举个例子,不知道他人实施网络诈骗,但知道该笔款项“有问题”的,笔者认为不应构成诈骗罪,因为没有诈骗的主观故意,但应认定银行卡出借人具有“帮助信息网络犯罪活动”的间接故意。卡神小组接触的大学生出借银行卡案件,某大学生出借了两次银行卡给犯罪分子“走账”,每次获得500元,最后被法院判决6个月的拘役。

两个案例分析,卡神小组给朋友们提供两个不起诉的案例给朋友们参考:

案例一:南市西检刑不诉〔2021〕Z14号,被不起诉人刘某等人,利用支付平台、手机银行等工具,为他人实施网络犯罪提供支付结算帮助,从中获取佣金,参与结算金额达到二十多万。检察院认为,刘某参与时间较短、金额较少、认罪认罚、犯罪情节轻微,决定对刘某不起诉。

案例二:仁怀检刑不诉〔2021〕55号,被不起诉人周某某帮助别人洗钱,自己办理银行卡给他人使用,其账户共进账60多万元,检察院认为,周某某提供银行卡予以帮助支付结算,构成帮助信息网络犯罪活动罪,由于具有自首、认罪认罚、初犯、仅涉1套银行卡等情节,决定对周某某不起诉。在卡神小组看来,这名大学生仅获利了几百元,但银行流水有20多万,最终被判拘役6个月,卡神小组认为处罚还是比较严厉的。

卡神小组总结:根据卡神小组知道的案例,天上不会掉馅饼,很多天上掉馅饼的事情都是套路。卡神小组提醒朋友们,如果有人要借用银行卡就要小心了,如果一旦上家被立案侦查,即使银行卡出借人最后不起诉,但是蹲看守所还是不可避免的。所以,卡神小组希望朋友们能够明白,所有的不劳而获都要谨慎。朋友们一起来看看详细内容吧。

网络诈骗案件中出借银行卡是否也会犯法吗?

网络诈骗案件中出借银行卡是否也会犯法吗?

朋友们如觉得这篇文章不错,欢迎朋友们转发!

卡神小组旗下-信融职业人产业联盟

卡神小组与上海赫京企业管理有限公司旗下拥有众多产业及行业联盟,有兴趣加入卡神小组信融职业人团队的朋友们可以在我们的官网发掘更多有趣、更多有意思、更多有价值信息!

卡神小组致力于培养拥有独立思考能力和拥有独立开创能力的卡神小组信融职业人,卡神小组希望朋友们用自己独立思考和分析能力来了解我们,卡神小组也坚信会给朋友们一个惊喜和新世界!

我是乌日娜www.iwurina.com

全球酒庄百科www.winerywiki.com

噗滋·全球酒庄直供联盟www.poopzz.com

星环俱乐部www.ansaclub.com

生态农业俱乐部www.iecoclub.com

相关文章