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非法集资大案让5万人被骗433亿元的警示!

本文作者: 发布时间:2021-06-29
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非法集资大案让5万人被骗433亿元的警示!

非法集资大案让5万人被骗433亿元的警示!

非法集资大案让5万人被骗433亿元的警示!

近日,卡神小组看到一条消息,说的就是非法集资让几万人受骗的事件。卡神小组在以往的文章中一直在提醒朋友们,警惕那些非法集资,因为非法集资早期没人报警,后期不资产可追回,让不少朋友受了骗局的圈套。今天卡神小组就来和朋友们说说非法集资大案让5万人被骗433亿元的警示!朋友们一起来看看详细内容吧。

一起金额超过433亿的集资案件,迎来一审判决。血泪教训背后我们更应该关心:那些不靠谱的投资标的都有什么共性?卡神小组也提倡朋友们不要贪图那些所谓的高回报,应该多了解下如何稳健回报。日前,HN省AY市中级人民法院刑事审判庭对HN省CY企业集团实际控制人Y某集资诈骗、贷款诈骗一案公开宣判,Y某一审被判无期徒刑,并处没收个人全部财产。

1、集资诈骗共计433亿元 涉及5万多人。2018年5月22日下午3点30分,在人民法院法庭内,随着一声清脆的法槌声音,被告人Y某被带进了法庭。据卡神小组了解,1967年8月出生的Y某曾担任过HN省十一届人大常委、HN省工商联副主席、HN省AY市十二届人大常委、HN省AY市工商联主席、HN省AY市总商会会长等多个职务。1988年至2014年,Y某自己或指使他人先后成立了HN省AY市读去读来读书社、HN省AY市CY置业中介有限公司HN省AY市YS文化传播有限公司、HN省CY置业集团有限公司等77家公司、团体,而Y某是上述公司、团体的实际控制人。经审理查明,1992年1月至2015年11月,Y某河未经国家金融管理部门批准,先后以借书押金、诚信理财、投资房地产、投资煤矿、购房认筹、原煤预定、超越人基金等形式,通过发布广告、召开见面会等方式进行宣传,以月息1分至3.6分的高利息、高回报为诱饵,面向周边地区吸收群众资金。截至案发,Y某共吸收集资群众本金共计433亿元,涉及51354人。其中,投资于煤矿、房地产、金矿的资金为10.05亿元,其他大量的集资款用于偿本付息,社会捐赠,购买房产、车辆、金币、文物、工艺品、字画,办理高尔夫会员等方面支出。

贷款诈骗2.4亿元,Y某的集团无力兑付集资款、严重资不抵债后Y某明知集团背负巨额债务,没有偿还能力,隐瞒上述事实,于2013年6月编造归还建设购物中心一期股东借款的虚假理由,使用虚假的财务报表和三方监管协议,使用非法集资款建设的涉案赃物不动产做抵押,以置业有限公司的名义在GD银行贷款1.9亿元。2014年3月,Y某再次编造归还建设城市广场项目借款的虚假理由,使用虚假的财务报表,使用非法集资款建设的涉案赃物不动产做抵押,以置业集团有限公司的名义在GD银行5000万元。骗取上述两笔贷款后,2013年6月至2015年10月,Y某集团原有资金、贷款资金、其他资金收入共计为3.57亿元,共支出资金3.21亿元,其中生产经营支出为7807万元,其他资金用于归还银行贷款本金及利息、支付承兑汇票非法贴现费用、归还非法集资利息、用于办公费等日常费用、用于高尔夫会费、购买家具和车辆、Y某个人挥霍等。

Y某用低价白酒抵付融资利息。另查明,2014年11月至2015年11月,Y某集团资金链断裂后,为掩盖其集资诈骗债务总额Y某伙同他人通过购买低价白酒高价抵顶集资票据的方式收回683.6万元集资票据,以抵销Y某的集资债务。据法院办案法官介绍,2014年11月至2014年12月,Y某和Z某商讨后,Z某召集集团26名职工入股,以25万元的价格从酒业有限公司购进白酒2328箱(6瓶/箱)。利用集资群众急于兑付集资款的无奈心理和对白酒价格的错误认识,将其中购进价格为223万元的2055箱零2瓶白酒采取收取80%集资票据加20%现金(折合共计166万元)的方式兑付给集团的集资群众,其中收取集资群众集资票据133万元交给集团抵消Y某集资债务,收取现金33万元按入股比例分给入股人员。2015年1月至2015年11月,Y某又指使他人以同样方式给集资群众兑付并从中牟利。Y某伙同他人诈骗数额共计650多万元。

那么这些不靠谱的投资品都有什么共性?卡神小组一直在提醒朋友们,谨慎投资,不要被花言巧语所欺骗。

第一,一般承诺固定收益。不管这些不靠谱的投资品具体形式如何,销售人员在向投资者推销过程中一般会强调不会亏损,保证固定收益。但这只是理想化的,安全性和收益率无法兼顾,有收益必定有风险。即便是国债都有风险,更何况是这些不明来路的机构。而事实上,承诺固定收益、保本收益是违反我国有关监管规定的。

第二,收益率一般偏高。越不靠谱的投资品收益越是高的惊人,如中晋系号称有10%-25%甚至40%的高收益,远超过市场平均收益率。然而,综观大类资产2008年12月31日至今近10年以来的收益率,可以发现其平均年化收益率均在10%以下,收益率最高的房地产平均年化收益率为7.79%。以股票为例,上证综指和深证成指近10年的年化收益率均在5%-6%之间,包含上证市场规模最大、流动性最好的蓝筹股的上证50年化收益率也仅为7.19%。但股票资产近250周波动率均在20%以上,风险远远高于债券、商品等资产。而风险最低的债券年化收益率均较低,上证国债为3.28%,中证公司债为5.25%。由此可见,高收益率低风险是一个巨大的投资骗局,在当前各类资产市场回报率较低的情况下,可以说承诺超过10%收益的短期产品基本上都是骗局。

第三,底层资产不清晰。任何一种金融产品,不管包装得多复杂,也一定有一个底层的实体资产,否则这个产品就是无源之水。底层资产不清楚,一定是基础薄弱,上层产品随时都会坍塌。然而,不少网贷产品经常把诸多底层资产打包成为一款新的产品,使得投资人无法直接了解底层资产究竟是什么;其底层资产也往往是信用贷、消费金融、车贷、房贷、应收装款转让等,其基础较为薄弱且资金回收周期可能较长。更有甚者,不少投资机构不愿意给客户提供全部的底层资产清单,认为没有必要。而规范的金融产品,尽管其结构设计较为复杂,却有容易变现的底层资产作为保障。

第四,借新还旧、庞氏融资。很多投资陷阱往往初期回报还不错,但大部分骗局的背后是借新还旧、庞氏融资。庞氏骗局意味着初期必须让资金先滚动起来,怎么办呢?就要让初期投资者尝到甜头,让他们去宣传,去拉新人进来。等到进来的人越来越多的时候,再卷款跑路,这对集资方是最有利的。综观这些投资骗局,往往具有不断发行、募集规模在短时间内暴增的特点。

卡神小组总结:其实卡神小组说了这么多,卡神小组想要告诉朋友们的道理很简单,天下永远没有免费的午餐,当朋友们觉得一个投资产品可以躺着赚钱的时候,那么朋友你的钱袋子可能已经被骗子打开了。卡神小组提醒朋友们,不要妄想一夜暴富,也不要奢望一个什么项目能把你一个不相关的人给带来财务。卡神小组告诉朋友们,理财是要学会理性,理财不是彩票,不会让你一夜增长许多财富。普通人的财富都是务实积累出来的,所以卡神小组奉劝朋友们理性对待,这样才能避免落入骗子们的陷阱之中。希望这个资料对朋友们有所帮助。

非法集资大案让5万人被骗433亿元的警示!

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