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朋友们真的要警惕那些打着什么提额强开为口号的套路骗子!

本文作者: 发布时间:2021-05-08
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朋友们真的要警惕那些打着什么提额强开为口号的套路骗子!

朋友们真的要警惕那些打着什么提额强开为口号的套路骗子!

朋友们真的要警惕那些打着什么提额强开为口号的套路骗子!

朋友们在网上肯定看到过这样的广告:急用钱?代办大额信用卡,贷款申请,专业办理花呗、借呗、微粒贷各项贷款业务、办理POS机轻松贷款15万。根据卡神小组了解,这样的广告、这样的说辞,90%的都是骗子。根据卡神小组在专业网站数据统计,上述各类广告也时常出现在垃圾短信和社交平台之中,在2018年6月1日至7月25日,GS省LZ市市反电诈中心共处理警情1140起(其中涉案金额3000元以上案件686起),其中代办贷款、信用卡诈骗占16.9%。今天卡神小组就来和朋朋友们真的要警惕那些打着什么提额强开为口号的套路骗子!朋友们一起来看看吧。

在卡神小组调查员咨询了几名提供相关业务的人员,发现他们的套路基本一致,均称可以进行“包装”或者有“渠道”可以实现代办大额信用卡,贷款提额,而其需要的资料也都仅为电话、姓名、身份证,通过各种话术一步步骗取手续费等各种费用。

关于微粒贷,提额仅采用官方邀请制。“前海微众银行今天开通了一批,只有今天一天时间,需要的抓紧”,“还剩九个小时开通微粒贷、借呗、花呗,需要的请抓紧时间”,这是某贷款中介在朋友圈中打出的广告。

“微粒贷能保证最低出五万元额度,手续费2500元,需要姓名、电话、身份证,48小时内出额度。”上述贷款中介在回复卡神小组调查员咨询时说道。他还向卡神小组调查员表示,手续费先收一半,额度开通后再收另一半,如果操作不成功,承诺一切费用全退。“这周我们就有两个客户操作不成功退钱了。”

当卡神小组调查员询问其如何能够保证开通额度时,其仅表示,会对客户身份进行包装。该中介还发来了其所在公司名称、地址等相关信息。不过,卡神小组调查员未能找到任何有关该公司的信息。

“这就是骗子。”微粒贷工作人员明确向卡神小组调查员表示,“我们自己也做了很多科普,但还是会有一些人打进客服电话问第三方提额的事情。”他告诉卡神小组调查员,微粒贷采用官方邀请制,仅能通过官方邀请开通及官方根据用户信用记录主动提升额度,网传微粒贷强开技术贴、邀请码、内测邀请毫无事实依据,任何以个人或组织名义,需要花钱才能开通微粒贷、提升额度的都是诈骗行为。

此外,需要注意的是,除首次借款需要在借款流程中验证用户姓名、身份证号码、银行卡号等个人信息,微粒贷官方尚未以开通或提额等名义要求用户提供任何信息。

除了微粒贷,蚂蚁金服借呗、花呗提额的小广告也依然泛滥于社交平台。卡神小组调查员咨询了一名“借呗花呗提额”业务人员,其表示,只要芝麻分在550以上就符合条件,借呗提额最高十万元,一万元额度手续费为380元,十万元额度手续费为1280元,五万元以下额度先付全款,五万元以上可以先付定金,20~30分钟便可提额。“我们做资金流水来提额,资金流水是已经编辑好的。”该业务人员强调。

对于强开和提额,借呗也明确提示均为骗局,用户在支付手续费后,骗子会假冒支付宝客服,通过改号软件给用户发来信息,告诉其借呗已经成功开通,如果要激活需要另外支付更高额的手续费,而用户一旦支付后便会被拉黑。

万人被骗!买个POS机就能“贷款”? 朋友们想太多了!在2018年7月26日,ZJ省LA市法院公开宣判了系列电信诈骗案,涉及Z某某、Y某某、K某某等134人。

小陈之前突然接到一个电话,“您好,我是平安普惠信贷专员,请问您最近有贷款需求吗?”“您只需要购买我公司一台POS机,就能轻松获得最高15万的贷款……”,小陈最近确实手头有点紧,就与“信贷专员”加了微信,“POS机要多少钱”,“最低仅需998哦,当然,还有1699、2899三种,买的POS机档次越高,能给您批的贷款额度也越高哦,而且POS机是货到付款,绝对没有任何风险的”。

小C没有细想,当即就按照对方的要求办理了“贷款手续”。不久之后,小C就收到了一台POS机,POS机是到手了,可是贷款左等右等都没来,心急如焚的小陈发微信给“信贷专员”,发现被拉黑,赶紧打电话却发现已经无法接通,小C这才意识到自己被骗了。

事实上,根据卡神小组了解,全国像小C这样的受害者超过9000人,实际损失超过1500万元。这9000余名受害者是如何被骗的?事情要从2016年说起,2016年5月6日至2017年3月29日期间,L某甲、Y某、L某乙等人(均另案处理)为牟取非法利益,通过熟人介绍、网上招聘等形式招募被告人Z某某、Y某某、L某某等134人,并安排4个诈骗窝点,由L某甲提供他人个人信息、“话术单”(与被害人联系的对话模板)进行诈骗。134名被告人先后冒充平安普惠、融360、宜信普惠等借贷平台的信贷专员,以平台名义拨打电话联系被害人,谎称能提供高额贷款服务,但要求被害人必须以1000-3000元不等的价格购买POS机。收款后,又以各种理由搪塞直至断绝联系。

信用卡代办骗局屡禁不止。“贷款办理,代开大额信用卡”,也有不少人时常收到类似电话或者短信。“我们就是包装办理大额信用卡,而且保提额。”一名提供代办信用卡业务的人士在微信上向卡神小组调查员介绍。他表示,只要姓名、电话、身份证正反面照片就能够办理大额信用卡。当卡神小组调查员询问要如何通过银行审核时,其仅表示:“这是我们做的事情,绝对不会出现问题。”其代办一张十万元额度的信用卡要收3000元手续费。

卡神小组调查员又以办卡者的身份咨询了另一名提供相关业务的人员。“下卡率99%,5000元到50000元额度,3天出额度,5~7天下卡,手续费是总额度的15%。”该人员说,“我们是专业的,有自己的渠道,跟银行有合作,需要根据你的资料来判断适合哪家银行。”

实际上,所谓“跟银行合作”、“内部渠道”都是引人入坑的套路,信用卡代办人员要么收到手续费后直接“消失”,要么用假信用卡骗取更多资金。

卡神小组调查员在裁判文书网上发现了众多类似案例。HB省WH市人民法院的一份刑事判决书显示,2016年2月底至3月底期间,S某等五人以代办信用卡、提升额度为名,向不特定人员拨打电话,先骗取被害人缴纳人民币300元至500元不等的资料费后,由其中两人通过QQ将已缴纳资料费的人员信息发给其上线,上线人员将无使用功能的中国光大银行、浦发银行等信用卡寄至被害人,被害人收到信用卡后,上述人员又打电话诱骗被害人需要向其指定的账户汇款后,才能开通信用卡,共骗得42人计人民币222400元。

卡神小组总结:卡神小组在近几年几乎每个2周就要发布一篇提醒朋友们预防诈骗的文章,以此来提醒朋友们。虽然骗子们的套路已不新鲜,但以代办信用卡、信用卡提额为由的诈骗仍然屡禁不止。就在2018年初,根据卡神小组了解,HB省WH市警方宣布,在多地警方协助下打掉公安部督办的一起特大电信诈骗案,摧毁183人特大电信诈骗团伙。这一团伙打着“代办信用卡”“Mall商城消费卡”“加盟”等旗号进行诈骗,借助互联网作案400余起,全国多地群众上当,被骗钱款超2000万元。骗子们的手段如此低级,那么为什么还有人会上当呢?根据卡神小组分析,最大的原因还是因为很多人痴迷于什么关系网的存在,号称内部有人的心理作祟。在最后,卡神小组提醒朋友们,急的时候理性点,不懂的时候多问点,就能避开很多骗子。希望这个资料对朋友们有所帮助。

朋友们真的要警惕那些打着什么提额强开为口号的套路骗子!

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