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信用卡套现过度,有可能面临银行起诉!

本文作者: 发布时间:2021-04-07
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相信朋友们对花呗、白条、任性付这一类的信贷产品不会陌生,卡神小组知道朋友们在生活中一定或多或少的遇见过。根据卡神小组了解,在这一类产品没有出现之前,信用卡在提前消费这一领域绝对是龙头老大。先消费后还款和分期付款很受年轻人的追捧。但是随着这一类产品的使用,慢慢的有人抓住这一类消费产品系统中的漏洞,开始偷偷摸摸的使用信用卡套现,利用信用卡套一点钱出来周转,而且由于现在出了中央银行外,所有的商业银行都是鼓励用户去办信用卡提前消费的,所以,根据卡神小组了解,一个人拥有的信用卡可能不止一张,这就加大了信用卡套现的可能。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊信用卡套现过度,有可能面临银行起诉!朋友们一起来看看详细内容吧。

信用卡是不被允许套现的,一旦出现了这几个特征,也许套现的持卡人将会面临银行起诉。

其实银行是不允许持卡人套现的,信用卡是允许取现的,这个并不是套现,是持卡人可以通过正规的程序去提现现金,但是一般这种直接取现的利率是非常高的,也不能够完全将持卡人所拥有的额度取出来。

所以在这样的情况下,一些持卡人会通过虚假消费来套用现金,这个时候商家就是中介。信用卡套现和取现是完全两个不同的概念,取现是信用卡程序允许的,而套现是一种欺骗银行的手段,只是利用了商家拥有的刷卡平台。

光从表面来看,套现好像更好一点。但是这是不被银行所允许的,我们国家的整个金融监管体制是非常严格的,套现出现的资金是没有办法被我国的金融监管机构检测到的,不符合整个国家的金融监管法律,严重一点来说是犯法的。就目前来看,各大银行对信用卡套现也是非常严厉禁止的。那么,各大银行都是怎么判定信用卡是否存在套现行为的?

那么银行是如何判定持卡人在套现的呢?

第一,经常性的在深更半夜的时候刷卡消费,会被银行带上可疑的帽子。很多人都觉得半夜用信用卡套现肯定会非常的安全,毕竟半夜银行也下班了,监管肯定会相对性的比较宽松。但是实际上并不是这样的,反而银行会对在半夜刷卡的人引起高度重视,毕竟在半夜营业的商家真的不多,甚至可以用屈指可数来描述,这个时候刷卡会被记录起来,次数多了银行会采取相应的行动。

第二的话就是在常用的 POS 机上面刷卡,持卡人可以两次三次四次在同一家店买东西,但是持卡人不可能有十次八次都在这同一家店,同一台 POS 机上刷卡交易吧,这个时候持卡人就引起银行的注意了,持卡人是不是利用 POS 机套取金额呢?一旦发现了可疑操作行为,就会被追查。这个时候持卡人就麻烦了,严重的话持卡人还会被银行降额、封卡。

现在个人征信是非常重要的,可能会涉及到以后的买房买车等一系列活动,现在有些孩子上学都要求查父母的征信问题,如果一个人在银行这上面都不够诚信,那么拿什么保障后面的诚实度呢?所以卡神小组奉劝朋友们不要在个人征信上有什么不良记录。即使以前有过这种行为,后面也禁止做这样的事情了,毕竟个人征信是要靠积累慢慢恢复的。

卡神小组总结:在最后,卡神小组提醒朋友们,信用卡套现一种游离在法律边缘的事情,卡神小组建议朋友们想象一下如果自己的信用卡被犯罪分子给利用了,资金流来路不明去向不明,在这样的情况下,持卡人是不是会被扣上同伙的帽子,为了杜绝这样的误会出现,在根本上就不要动这样的心思,除非你够专业。卡神小组建议朋友们,如果真的是需要钱,现在银行也有一些小额放贷的相应产品,不妨了解一下,毕竟长期套现和现在的贷款利率比起来是差不多的。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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