现在位置: 首页 > 行业知识 > 正文

用POS机养卡2000多万后被判重刑的警示!

本文作者: 发布时间:2021-03-05
【文章导读】卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑 […]

卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑战的创业者提供较低门槛的创业平台,卡神小组会与有信心的你一起奋斗前进!

欢迎朋友们来了解下卡神小组信融职业人产业联盟,更多产业对接陆续上线中!

希望朋友们能对我们多一点了解!希望能有更多志同道合的朋友们加入!能每天与一群为自己人生目标奋斗的人一起努力,是卡神小组最大的幸运与快乐!

想成为信融职业人的朋友们请点击登入官网了解更多讯息卡神小组官方网站www.kashenpos.cn

用POS机养卡2000多万后被判重刑的警示!

用POS机养卡2000多万后被判重刑的警示!

用POS机养卡2000多万后被判重刑的警示!

利用POS养卡两千余万后选择主动投案自首,最终仍没能逃过被判重刑的结果。在卡神小组看来,每一次POS机养卡大案的曝光,也意味着又有人因为养卡被抓。在卡神小组看来,POS机的便于申请,也是便于养卡的源发。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲用POS机养卡2000多万后被判重刑的警示!朋友们一起来看看详细内容吧。

与其他人不同,这名职业养卡人在意识到自己的错误后,主动到派出所投案。 根据卡神小组了解,福建省福州市晋安区人民法院审理了一起以虚构交易的方式套取信用卡内资金的案件,涉案金额超过2300万。 2015年1月至2018年期间,犯罪嫌疑人唐某发现了一条赚钱的捷径,唐某从网络渠道申请了几台POS机,开始了替他人养卡的道路,从中谋取不正当利益。 POS机的刷卡属性为唐某开展业务提供了便利,在未经有关部门许可的情况下,唐某通过办理的POS机招揽持卡人前来交易,以虚假交易将信用卡内的资金转移到储蓄卡中。 在这个过程中,唐某会收取一定的手续费,一般是按照刷卡金额0.4%的比例。也就是说,当持卡人找唐某刷卡一万元,除了POS机的刷卡费用,还要再额外支付40元给唐某。

由于许多人有资金方面的需要,加上唐某收费并不算高,唐某的业务很快吸引了大量持卡人。这些人多半是因为无法偿还信用卡账单或者生意上需要资金周转,不得已才找到唐某来养卡。 唐某为了保证能够准确的收取到手续费,还专门制作了EXCEL表格用于记录其帮忙套现人员的信用卡及每月的垫资数额、手续费等基本信息,三年时间找唐某养卡的人已不在少数。 经过调查,唐某总共通过4台POS机完成23099766元的人民币刷卡交易,虽然是主动投案,但唐某并没有如实将养卡的行为交代清楚,法院不予认定其自首成立。

最终,法院认为唐某以虚构交易、虚开价格等方式向信用卡持卡人直接支付现金,构成非法经营罪,判处有期徒刑五年六个月并对唐某处罚人民币20万元。朋友们可以看到,唐某受到的惩罚是十分严重的,即便主动投案也没能躲过判刑。这对信用卡职业养卡人也再次发出了提醒,一旦涉及到信用卡非法经营罪,可能面临着牢狱之灾。

对于职业养卡这个行业,由于从业人数众多,隐蔽性强,加上较为专业的手法,仍存在着一定的套利空间,这也使许多职业养卡人一直在打着法律的擦边球,为了利益铤而走险。在卡神小组看来,从源头监管POS机的发放和申请,才是关键。

针对信用卡职业养卡者,卡神小组提醒朋友们公安机关正在加大打击力度,对线下长期存在的养卡乱象进行整治,警方从2020年已查获此类信用卡非法养卡案件数十起,交易流水大多在千万元以上,职业养卡人的生意都已形成规模。

在2020年10月,有人在工商部门注册大量个体户,申请POS机后为他人养卡及套现提供便利,替人养卡后卷钱跑路,处于失联状态,持卡人报警后警方将嫌疑人抓回,这也反映出养卡存在一定的风险。 养卡模式是长期以来普遍存在的现象,好处也显而易见,能够让持卡人以较低的成本提前使用信用卡内的资金,还能不影响个人征信,因此卡养卡深受持卡人的喜爱。 但在信用卡交由他人养卡的过程中,存在极大的金融风险,如果职业养卡人跑路,持卡人不仅要偿还信用卡中账单,剩余的额度也有可能被刷空。

在此前,北京银保监局印发《关于加强银行卡风险防控的监管意见》,指出当前银行卡业务面临的信用卡授信不审慎等突出风险问题,要求各银行加强防范银行卡账户开立风险、严格信用卡授信管理、加强银行卡交易监控。

卡神小组总结:在最后,卡神小组提醒朋友们,目前已有数十家银行相继发布信用卡使用规范,提升信用卡风控,严查信用卡套取资金的行为,防止信用卡内资金流向非正常消费领域,卡神小组告诉朋友们,有的银行在出手管控信用卡本币交易后,甚至开始针对信用卡外币交易。 无论是银行还是监管机构,都在出手整治信用卡养卡业务,养卡受到了多方面的限制,对于普通持卡人而言,银行风控的升级使养卡变得愈发艰难。在最后的最后,卡神小组希望朋友们能够了解,在未来,只有合规盈利才是合法收入,不如一切非法经营的获利都是黄粱一梦,朋友们说是不是?希望这个资料对朋友们有所帮助。

用POS机养卡2000多万后被判重刑的警示!

用POS机养卡2000多万后被判重刑的警示!

朋友们如觉得这篇文章不错,欢迎朋友们转发!

卡神小组旗下-信融职业人产业联盟

卡神小组与上海赫京企业管理有限公司旗下拥有众多产业及行业联盟,有兴趣加入卡神小组信融职业人团队的朋友们可以在我们的官网发掘更多有趣、更多有意思、更多有价值信息!

卡神小组致力于培养拥有独立思考能力和拥有独立开创能力的卡神小组信融职业人,卡神小组希望朋友们用自己独立思考和分析能力来了解我们,卡神小组也坚信会给朋友们一个惊喜和新世界!

我是乌日娜www.iwurina.com

全球酒庄百科www.winerywiki.com

噗滋·全球酒庄直供联盟www.poopzz.com

星环俱乐部www.ansaclub.com

生态农业俱乐部www.iecoclub.com

相关文章