现在位置: 首页 > 行业知识 > 正文

信用卡风控来临,多家银行控制虚假交易套现!

本文作者: 2周前 (01-09)

卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑 […]

卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑战的创业者提供较低门槛的创业平台,卡神小组会与有信心的你一起奋斗前进!

欢迎朋友们来了解下卡神小组信融职业人产业联盟,更多产业对接陆续上线中!

希望朋友们能对我们多一点了解!希望能有更多志同道合的朋友们加入!能每天与一群为自己人生目标奋斗的人一起努力,是卡神小组最大的幸运与快乐!

想成为信融职业人的朋友们请点击登入官网了解更多讯息卡神小组官方网站www.kashenpos.cn

信用卡风控来临,多家银行控制虚假交易套现!

信用卡风控来临,多家银行控制虚假交易套现!

信用卡风控来临,多家银行控制虚假交易套现!

每年年底,都是各家银行严控信用卡的最强时机。最近,根据卡神小组了解,多家银行发布关于进一步明确信用卡资金用途的公告。明确个人信用卡及信用卡资金仅限持卡人日常真实消费使用。信用卡资金不能用于生产经营、固定资产投资、股权投资、套现、偿还债务等非消费领域,包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲信用卡风控来临,多家银行控制虚假交易套现!朋友们一起来看看详细内容吧。

若信用卡资金用于非消费领域或存在非真实性交易,则可能导致交易失败,将采取包括但不限于降额、止付、冻结、提前结清、扣回/要求返还权益和增值服务等一项或多项风险管理措施。根据卡神小组了解,此前,民生银行、平安银行、中信银行、光大银行、农行银行、广发银行等多家银行相继发布明确信用卡资金用途的公告,明确指出个人信用卡透支应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域,包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等。

民生银行:在2020年9月24日,民生银行发布《关于进一步明确信用卡资金用途的公告》,公告称信用卡透支仅限本人用于消费领域,不得用于房地产、投资、生产经营、套现、以贷还贷等非消费领域,包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等。

北京银行:在2020年9月18日,北京银行发布公告称,个人信用卡透支资金仅用于日常消费用途,不得通过非法手段套取现金,不得用于任何生产经营、投资等非消费活动领域(包括但不限于购买股票、有价证券、期货、理财产品等金融产品,购房或进行房地产经营等),不得用于借贷牟取非法收入,不得用于国家法律、政策以及监管机构规定禁止的其他限制领域。

兴业银行:在2020年9月14日,兴业银行发布公告称,不得通过非正规交易渠道或虚假手段恶意套取银行信贷资金、积分、权益等,个人信用卡透支应用于消费领域,不得用于生产经营、投资理财、房地产、证券市场等非消费领域。

农业银行:9月11日,农行信用卡中心官网跟进发布警示公告,称将严控信用卡资金使用。公告显示,信用卡个人客户及特约商户不得出现任何舞弊、欺诈、套取现金、非真实交易等违法违规行为。持卡人不得以任何套现、欺诈、恶意刷单等违法或虚假消费套取银行信贷资金、积分、权益、奖品或增值服务;不得以任何舞弊手段、非法工具恶意获取权益或优惠。如有违反相关规定,农行将采取包括但不限于撤销本次及往后其他活动的资格、冻结积分、收回礼品、取消优惠、调整信用额度等管控措施,并保留追究相关法律责任的权利。

华夏银行:在2020年9月9日,华夏银行发布公告表示,个人信用卡仅限持卡人本人日常消费使用,信用卡资金不能用于生产经营、固定资产投资、股权投资、套现等非消费领域,包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等。

中国银行:在2020年9月3日,中行公告称个人信用卡透支资金应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域,包括但不限于房地产、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等,更不得违规用于套现。公告表示,如您使用中行信用卡透支资金开展超出信用卡正常资金用途之外的交易,则可能导致交易失败。

光大银行:在2020年8月11日,光大银行发布公告表示,个人信用卡仅限持卡人本人日常消费使用,信用卡资金不能用于生产经营、固定资产投资、股权投资、套现等非消费领域,包括购房、投资、理财、股票、其他权益性投资及其他禁止性领域等。

中信银行:在2020年7月29日,中信银行发布公告表示,个人信用卡透支应当用于消费领域,不得用于生产经营、投资等非消费领域,包括购房、证券投资、理财、其他权益性投资及其他禁止性领域等。

平安银行:在2020年7月11日,公告表示持卡人不得以任何套现、欺诈、恶意刷单等违法或虚假消费套取银行信贷资金、积分、权益、奖品或增值服务;持卡人不得以任何舞弊手段、非法工具恶意获取权益或优惠;信用卡透支应用于消费领域,不得用于证券市场、生产经营、房地产开发、投资等非消费领域。

对于各大银行相继发出明确信用卡资金用途警示,卡神小组认为,这是日常监管更新的一部分,超出信用卡正常资金用途之外的仍是信用卡监管重点的买房、炒股等用途。

不久前,银保监会向各大银行通报信用卡业务检查发现的问题,要求银行有效监测识别套现行为,关注套取积分、通过第三方支付机构套现、一人为多人代还欠款等行为风险,强化管控措施力。还指出,部分银行突破总授信额度上限管控开展授信,未落实“刚性扣减”要求,“多头授信”、“过度授信”问题突出。要求银行对异常用卡客户从严授信,从严管控涉嫌套现、逾期、多头借贷、网贷共债、代还款等行为客户的授信。准确界定关系人范围,不得为关系人发放信用贷款。加强临时额度管理,合理设定调整频率、次数、期限及金额等,按照监管要求进行风险计提、额度合并管理等。

在2020年年6月29日,中国银保监会消保局发布《关于合理使用信用卡的消费提示》,信用卡的主要作用是满足金融消费者日常、高频、小额的消费需求,方便消费者生活。但有些消费者过度依赖信用卡透支消费,背负了超出其偿还能力的大额信用卡贷款,甚至陷入“以贷还贷”“以卡养卡”的境况,导致资金紧张、还款压力倍增等问题。还有消费者将信用卡借款违规用于房地产、证券、基金、理财等非消费领域,放大资金杠杆,易导致个人或家庭财务不可持续,并会承担相应后果,也致使金融机构风险累积。

卡神小组总结:在最后,卡神小组提醒朋友们,持卡人应当正确认识信用卡功能,理性透支消费,不要“以卡养卡”“以贷还贷”,更不要“短借长用”,合理发挥信用卡等消费类贷款工具的消费支持作用。毕竟,卡奴不是一天形成的,朋友们说是不是?希望这个资料对朋友们有所帮助。

信用卡风控来临,多家银行控制虚假交易套现!

信用卡风控来临,多家银行控制虚假交易套现!

朋友们如觉得这篇文章不错,欢迎朋友们转发!

卡神小组旗下-信融职业人产业联盟

卡神小组与上海赫京企业管理有限公司旗下拥有众多产业及行业联盟,有兴趣加入卡神小组信融职业人团队的朋友们可以在我们的官网发掘更多有趣、更多有意思、更多有价值信息!

卡神小组致力于培养拥有独立思考能力和拥有独立开创能力的卡神小组信融职业人,卡神小组希望朋友们用自己独立思考和分析能力来了解我们,卡神小组也坚信会给朋友们一个惊喜和新世界!

我是乌日娜www.iwurina.com

全球酒庄百科www.winerywiki.com

噗滋·全球酒庄直供联盟www.poopzz.com

星环俱乐部www.ansaclub.com

生态农业俱乐部www.iecoclub.com

赞: (0)
打赏 扫一扫

关于作者

文章数:16488 篇邮箱地址:support@hapjin.com

相关文章