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两种行为会让自己的银行金融业务处处受限!

本文作者: 发布时间:2020-11-29
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两种行为会让自己的银行金融业务处处受限!

两种行为会让自己的银行金融业务处处受限!

两种行为会让自己的银行金融业务处处受限!

在移动支付如此盛行的背景下,智能POS机也逐渐普及到各家各户。卡神小组想说的是,在这个网络化时代,个人信息似乎已经不再是隐私。因为不管要登陆哪个软件,第一件事就是让用户绑定手机号。人们的个人信息、习惯包括喜好,在这个大数据时代也被一览无余。正是因为如此,电信网络诈骗的案例也层出不穷。那么今天卡神小组就来和朋友们讲一讲两种行为会让自己的银行金融业务处处受限!朋友们一起来看看详细内容吧。

当然,骗子们想要进行电信网络诈骗,基本都离不开三样东西,那就是手机卡、银行卡以及身份证。这些也被称为“3件套”,甚至有人会通过特定的渠道将这三个信息公开售卖,以此来获取财富。

对于这一情况,也引起了市场广泛关注和国家监管部门的警惕。非法贩卖手机卡、银行卡,都是不被允许的。目前全国范围内也都开展了“断卡”行动,严厉打击这一行为,也就是贩卖电话卡、银行卡或者身份证号码的行为。

买卖账户看上去并不是什么大事,然而,卡神小组提醒朋友们,这种生意是万万不能碰的。一些不法分子利用金钱或者小礼品当成诱饵吸引在校学生、或者是年纪大的人群进行实名登记,其中包括个人银行卡、手机号以及身份证信息等。

获得了这些信息后,再通过一些渠道进行买卖,一般来说这些银行卡、手机号信息都会被用在电信网络诈骗、洗钱以及逃税等违法犯罪活动中。虽然只是将这些账户信息出售,但在不知不觉中也成为了犯罪分子的帮凶。在此,卡神小组需要提醒朋友们,全国范围内已经开展“断卡”行动了。买卖账户这种生意千万不能做,因为一旦出现以下这两种行为的话,账户可能会被封停5年。

第一种是如果被行政机关认定出租、出售、出借包括购买银行账户或者支付账户的单位和个人;

第二种则是假冒他人身份开立银行账户或者支付账户的单位和个人。

有上述这两种行为出现的话,将会面临以下这4种惩戒:

1、记录到个人征信报告;

2、不得为其新开立账户,其中包括银行开户及其他金融机构开户;

3、对出租、出借或者出售电话卡的执行失信惩戒;

4、5年内暂停在银行账户非柜面业务、支付账户所有的业务。

对于第四点,卡神小组认为还是应该引起重视的,因为这意味着进行买卖账户行为的话,5年内都不可以在ATM机取款,网银、手机银行、微信包括支付宝都无法使用。想给别人转账哪怕只是一分钱,都要去银行网点办理。简单点来说,就是一切活动只能用现金进行。在这个无现金时代遇到这种情况有多麻烦相信也就不用多说了。而且一旦被惩戒的话,个人征信上也会留下记录。这样以后想要贷款买房、买车都会被拒绝。即便惩戒期满可以新开立账户,在银行和支付机构的审核也会变严格。

卡神小组总结:此次国家出手实施“断卡”行动,卡神小组认为是好事,同时,也是为了整治非法开办贩卖电话卡、银行卡这些违法犯罪活动。卡神小组告诉朋友们,这一新规的实施,也就意味着往后要和买卖账户这门非法生意到头了。卡神小组提醒朋友们,还抱有侥幸心理从事这行的,不要等到自己的账户被封停才意识到问题的严重性。在最后,卡神小组告诉朋友们,5年内不能使用微信、支付宝,对于日常活动会造成的影响也是可以预见的。而贩卖“两卡”的行为不仅会受到惩戒,严重情况下还有可能需要承担刑事责任。希望这个资料对朋友们有所帮助。

两种行为会让自己的银行金融业务处处受限!

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