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支付代理商容易越过红线的几个敏感点!

本文作者: 2个月前 (11-26)

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支付代理商容易越过红线的几个敏感点!

支付代理商容易越过红线的几个敏感点!

支付代理商容易越过红线的几个敏感点!

毫无疑问,面对监管和行业巨变,卡神小组认为POS机支付代理商群体正在面临越来越多的风险,首先是分润可能随时被切断;其次是POS机费率不断上涨;同时,POS下级商户在加速流失。根据卡神小组了解,各种压力之下,部分POS机代理商为了多卖出POS机不惜铤而走险,最终越过法律红线。今天卡神小组就来和朋友们聊一聊支付代理商容易越过红线的几个敏感点!朋友们一起来看看详细内容吧。

1、200万余条POS机信息被出售,POS机代理商被警方抓捕归案。

近日,保定市公安局高新区分局成功侦破一起侵犯公民个人信息案件,抓获张某某等犯罪嫌疑人6名。在2020年5月,该分局朝阳北大街派出所民警接群众李某反映,其近期经常接到推销POS机的电话,对方对李某的姓名、电话、曾使用过的POS机品牌以及生活在哪个地区都说的很详细,对此,李某很是疑惑。之后,李某在浏览互联网时发现,竟有人公开在互联网上贩卖此类公民信息,遂主动向公安机关举报。民警经梳理后发现,在高新区电业小区居住的张某某有在互联网上贩卖公民信息的重大嫌疑,2020年6月13日,民警成功将张某某抓获,并扣押了其随身携带的手机、电脑、U盘,经检查发现,里面有200万余条POS机交易类公民信息,包含刷卡人姓名、刷卡人手机号、刷卡地址、POS机费率、POS机型号等敏感信息,经审讯,犯罪嫌疑人张某某利用从事POS机销售的机会,非法获取大量POS机公民信息利用互联网公开进行贩卖的犯罪事实供认不讳。办案人员根据张某的交代及微信转账记录梳理发现, 2020年2月份以来,张某某先后将非法获取的公民信息多次售卖给从事POS机销售行业的人员。办案人员将涉嫌非法购买公民信息的刘某某、李某某、赵某某、甘某某、程某某等五人抓获。

2、现场查获1900台POS机,POS机代理商因非法电销被查。

2020年8月5日,铁岭市局刑事犯罪案件侦查局联合开原市公安局成功打掉一个侵犯公民个人信息犯罪团伙,捣毁犯罪窝点2处,涉案金额110万元,查扣涉案电脑115台、车辆3台、POS机1900余台、涉案手机95部,刑事拘留犯罪嫌疑人3名。2020年6月底,铁岭市公安局刑侦局在工作中发现一条线索:开原市居民赵某峰涉嫌侵犯公民个人信息犯罪。刑侦局经过1个月的侦查,初步查清了以赵某峰为首的犯罪团伙,利用开设手机营业厅作为掩护,在开原市、昌图县购买大量公民个人信息用于推销POS机、外售公民个人信息犯罪活动,已累计外售公民个人信息800余万条。经审讯,犯罪嫌疑人赵某峰、赵某涛、付某红等人对购买、出售公民个人信息的犯罪事实供认不讳。现赵某峰、赵某涛、付某红等3名犯罪嫌疑人已被刑事拘留,案件正在进一步侦办中。

3、买350万条数据推广POS机,江苏一POS机大代理商被抓!

33岁的费某贵,在昆山经营一家公司,主要代理各支付公司的POS机刷卡业务。为了推广POS机刷卡业务,犯罪嫌疑人费某贵从林某伟处购得350万条POS机刷卡消费数据,并分发给业务员进行有针对性的电话推销,客户购买POS机并刷卡消费的支付公司再“分红”给费某贵。收单机构代理商费某证词显示,他非法购买个人信息数据的目的不是为了进行犯罪,只是为了通过拨打电话销售自己手中的POS机,也就是业内常说的电销。而给费某贵售卖数据的林某伟,从2018年底至案发一共从“暗网”等非法渠道购得的350多万条银行开户、手机用户注册等数据,非法牟利70多万元。

从目前各方面的信息来看,部分代理商涉案被抓或被要求配合调查,卡神小组建议POS机代理商务必牢记合规开展相关业务。远离电诈、远离电销、远离明显违法的信用卡代还业务,不要进行任何疑似买卖商户信息的违法行为。

近期多家支付公司发布了相关声明,再一次向违规电销、网销POS机宣战。从各家支付公司的声明内容来看,POS机代理商务必停止如下操作,以免后续出现违规等现象。如:1、立即停止电销、网销POS机,多卖几台出去最终得不偿失;2、立即停止坑蒙拐骗POS机押金、激活费等。该行为涉嫌诈骗;3、立即停止任何违规违法获取、分发、买卖、内部分享商户资料的行为一个也不行;4、尽快复查已通过电销、网销渠道出售的POS机,涉嫌违规的商户必须及时停用。

卡神小组总结:在最后,卡神小组也和朋友们说一个案例,就是某POS代理商因违规电销POS机被媒体曝光,最终支付公司宣布终止合作。起因是杭州电视台某记者接到了一通电话,声称可以帮记者免费办一台POS机,只要提供地址,2到3天内POS机就可以邮寄到家。在记者去签收时,需要支付代收货款39元。电话那头的客服将39元费用称之为保证金,声称激活后可以通过微信退还。通过机器客服电话了解到,记者收到的这台POS机是由广东的一家支付代理公司专门定制的。随着记者的曝光,通联支付发布了终止合作的公告,因违反监管机构及其公司所规定的相关要求,即日起终止其业务合作。朋友们也看出了,监管红线一定不能破,卡神小组在这里也为POS机代理商们说一句话,地推不好地推、淘宝网销不能网销、电销不能电销,POS机代理商可以通过有效的办法就是通过老客户转介绍的办法来推销POS机了,卡神小组再从银行角度来提醒朋友们,随着多家银行信用卡积分政策的调整,羊毛党逐步退出POS机使用也是时间问题,那么最终流失的市场要谁来承受呢?POS机的红利时代是否过去了呢?朋友们一起来讨论下吧。希望这个资料对朋友们有所帮助。

支付代理商容易越过红线的几个敏感点!

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