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司法解释-反洗钱政策清单

本文作者: 2年前 (2018-01-22)

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司法解释-反洗钱政策清单

颁布日期:2016-06-01

实施日期:2016-06-01

时 效 性:-1

发文文号:

颁布单位:-1

最近我们在为业界非金融提供服务同时,了解到目前大概有几十家单位正在积极准备材料,等待央行相关相关政策的发布,第一时间进行申报。大家一致的看法是,央行相关政策即使没有颁布,但因准备的材料和内部进行梳理的业务和技术流程较多,当前不能等,同时,央行的政策出台越晚给我们大家压力越大,特别是软硬件设施不是非常完善的机构。

从目前业界交流得知,因准备材料较多,涉及面广,流程复杂,周期较长,估计快的受理也在今年年底,过了元旦紧接着就要到春节了,如果明年6.7月份拿不到许可证,那是在媒体推波助澜及业界同行的争抢客户无形地会影响到合作伙伴的信心,有可能会影响到我们主业的发展,因此,经我们了解目前大概有上百家单位在积极准备材料,并且准备第一时间申报。

在大家在准备材料过程中,关于《非金融机构支付服务管理办法》中的有符合要求的反洗钱措施;《非金融机构支付服务管理办法实施细则》征询函中的反洗钱措施,包括反洗钱基本政策、反洗钱岗位设置、可疑交易监测系统等与反洗钱相关内容目前还未出台具体措施,听说,最近北京和上海方面正在进行摸底工作,对此,为了让大家初步了解相关内容,我对此信息进行梳理,并且收集了相关政策内容,见附件,供参考!

金融机构反洗钱主要内容

¡1、建立健全反洗钱内控制度

¡金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

¡2、建立客户身份识别制度

¡(1)金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供   规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记,客户身份信息发生变化时,应当及时予以更新。

(2)客户由他人代理办理业务的,应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

(3)与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

(4)不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

¡客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份

¡(6)保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息;通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施,第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

¡(7)必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

¡3、建立客户身份资料和交易记录保存制度

¡客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存五年。

¡金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

¡4、执行大额交易和可疑交易报告制度

金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

¡5、报告涉嫌恐怖融资的可疑交易

¡金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

¡6、开展反洗钱宣传和培训

¡7、发现洗钱活动后,向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

¡8、配合有关机关开展反洗钱调查

¡如实提供有关文件和资料;配合有关机关依法采取冻结措施,在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结。

¡ ¡9、保密义务

¡(1)对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息保密;

¡(2)对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息保密。

¡10、按照规定报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱有关的内容。

附件清单:

  1. ¡《中华人民共和国反洗钱法》

2007年1月1日实施

  1. ¡《中华人民共和国中国人民银行法(2003年修正)

2004年  2月1日实施

  1. ¡《金融机构反洗钱规定(2006年)》

中国人民银行制定,2007年1月1日实施

¡《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

中国人民银行制定,2007年3月1日实施

5.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》

中国人民银行制定,2007年5月21日实施

  1. 《反洗钱现场检查管理办法(试行)》

中国人民银行制定,2007年6月4日实施

  1. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 》

中国人民银行制定,2007年6月11日实施

  1. 《反洗钱非现场监管办法(试行)》

中国人民银行制定,2007年7月27日实施

9.¡《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会制定,2007年8月1日实施

  1. ¡《中华人民共和国外汇管理条例》

国务院发布, 1997年1月14日实施

11.¡《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》

中国人民银行制定,2003年3月1日实施

12.¡《外汇领域反洗钱信息分类管理和核查工作管理规定》

国家外汇管理局制定,2004年10月27日实施

  1. ¡《中华人民共和国刑法修正案(六)》

2006年6月29日实施

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