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债务人想恶意逃废债的行为到底可行吗?

本文作者: 1周前 (10-17)

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债务人想恶意逃废债的行为到底可行吗?

加快处置不良贷款,卡神小组可以说是2020年银行下半年工作的重中之重,截至2020年上半年,我国商业银行不良贷款余额为3.4万亿,上半年处置1.1万亿,也就是说下半年将集中处置2.3万亿。但朋友们都知道,不良资产包从银行转让出来前,银行还要做清收工作的努力,除了要亲自深入案件本身,跑现场外,还有哪些方面的工作要做呢?今天卡神小组就来和朋友们聊一聊债务人想恶意逃废债的行为到底可行吗?朋友们一起来看看详细内容吧。

债务人想逃废债?卡神小组告诉朋友们,真的不可取,那么哪些银行账户可挖掘财产线索?

客户存款:一个不良贷款项目,如果去法院提起诉讼做保全且能够查封客户资金的话,将来案件进入执行以后,是非常方便处置的。即便还未进入到执行阶段,如果查封了资金,也是银行与客户谈判的筹码。

但是贷款成了不良之后,企业往往有两种反应,首先企业会表示现在没有任何的钱可以来还贷款。另外一方面金融机构会去跟企业的上下游讲,跟企业的供货商讲,公司没有问题,可以正常运行等等,这个时候作为银行,就要去关注客户的隐名、存款,对客户隐名存款的抓取,有以下2个方法:1.通过人民法院的执行案款系统,当要申请做保全,查封客户资产的时候,可以去使用这个系统。2.查询客户的工商登记,包括水电,供货商来查询是否有其他账户。

保证人存款:银行的不良资产包,主要属于公司为贷款主体的不良资产。银行现在对公司客户发放贷款的时候,都想去找取更多的保证人。有一个最夸张的一笔不良贷款的保证人整整达到有20多个。可是对债务人去进行追索的时候,往往忽视了这些保证人。

保险股票支付宝微信:除了正常的存款以外,还要去关注客户所购买的保险股票、支付宝或者微信,我们国家任何企业都无法回避网上销售。对微信、支付宝后做保全的时候,诉讼法院或者执行法院都可以给这两家单位的法务处,发函,要求对支付宝和微信账户里面的资产进行查封。 另外不要忽视股票和保险。很多种类的保险都是长期的,有些保险将来还会进行权益返还。很多富豪也就是我们的债务人都有保险产品,并且有的保险是通过银行代销,那就可以通过银行的渠道去查询,有的话一并查封。

执行案款如何通过银行账户追索?

保证金:银行的一些不良资产里面,有一些是银行承兑汇票,往往在银行会存有一定的保证金,贷款逾期的时候不把保证金给扣掉。但实际上在现实生活中它会有很大的争议。因为很多银行对保证金管理相对来说不是很规范。这对于清收来说未必是件坏事。

查封全部账户:在资产保全时,经常会查封债务人提供的所有账户,即便里面没有钱,但也可以对客户形成很好的撬动效应。首先是上市公司的基本户。

卡神小组总结:在最后,卡神小组告诉朋友们,很多企业谁的钱都可以欠,却唯独不敢欠税务局局的钱。当然,卡神小组还提醒朋友们,还有一类账户是招投标的账户,查封招标账户后,债务人会非常紧张。大量的公司是依托于靠政府或者国有企业的招投标来存活,如果查封招标账户等于说断绝其后路。在最后的最后,卡神小组提醒朋友们,银行保全部或法律部工作人员用尽各种方式调查,取证,配合法院执行,只有这样才是最好的,不是吗?希望这个资料对朋友们有所帮助。

债务人想恶意逃废债的行为到底可行吗?

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