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银行严查信用卡套现,违规类POS机遇强力监管!

本文作者: 1个月前 (08-21)

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银行严查信用卡套现,违规类POS机遇强力监管!

近期,一些信用卡玩卡的朋友都在抱怨,不过卡神小组可以说,不是一些持卡人朋友,而是很多持卡人朋友都在抱怨银行最近的强硬太多。根据卡神小组了解,很多持卡人朋友声称:自己一直使用的信用卡被无故降低额度甚至封卡,不过卡神小组可以说,银行是不会无故降额的!那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊银行严查信用卡套现,违规类POS机遇强力监管!朋友们一起来看看详细内容吧。

那么最近这到底是什么原因呢?根据卡神小组了解,主要还是处于两点原因。

第一点:近期银行管控信用卡风险正在升级,对于一些有用卡风险的或是出现违规现象的都有可能被降额甚至封卡。那么哪些用卡行为最容易被银行风控呢?1、连续几个月在同一台POS机上进行重复刷卡。2、信用卡在短时间内过多的用支付宝做代付,且每笔交易金额接近单笔限额。3、超过正常经营时间的大额交易。4、信用卡长期处于套空状态。5、频繁的进行整数单笔交易。

第二点:就是用户的POS机选择不当,使用违规POS机或是跳码,减免类POS机

1、违规移机,根据我国银联规定,POS机只能在登记所在地使用,私自跨区域移机将会被警告甚至冻结POS机终端。

2、跳码就是指从一个商户类型(行业)跳到另外一个商户类型(行业),支付公司通过后台技术变造,将手续费为标准类的商户变成减免类的商户,甚至是0费率类商户,然后再上送到银联系统,收取商户的费用是按照标准类商户收取。而发卡行和银联收取的费用却是按变造后的商户向支付公司收取费用,这其中的利差就是支付公司跳码带来的“收益”。虽然支付公司获益了,但是银行的收益必然受损,所以就会被降额或封卡。

3:长期在减免优惠类,或者公益类POS机上刷卡,让银行亏钱。

第三点:这种已经被银联拉黑的POS机也可能会导致降额封卡的发生,而且随时会有跑路或者不到账的现象发生,卡神小组建议持卡人朋友们千万不要使用。

卡神小组总结:在最后,卡神小组知道朋友们想了解下如何避免被降额封卡的问题。在这里,卡神小组也提出两点,一是朋友们需要信用卡行为规范,如:1、勤刷卡,额度要大,每月最好刷到信用额度70%。2、办卡时提供全面资料。3、尽量不要使用信用卡取现。4、多关注发卡行官方活动。5、避免信用卡长期逾期。其次,第二个就是朋友们一定要选择正规经过安全认证的一清机,不使用跳码机,这样既能保障自己的资金安全,同时帮你快速提升额度。毕竟,信用卡第一要考虑的是安全,资金安全和用卡安全,朋友们说是不是?希望这个资料对朋友们有所帮助。

银行严查信用卡套现,违规类POS机遇强力监管!

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