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2020年7月1日后还能进行大额转账吗?

本文作者: 2个月前 (08-03)

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2020年7月1日后还能进行大额转账吗?

看新闻的朋友们都知道,在2020年7月1日后,银行将对大额转账进行监控。然后就有很多朋友来卡神小组咨询,问是不是以后的大额转账都会被管的很严?根据诸多网友的提问,今天卡神小组就来和朋友们聊一聊2020年7月1日后还能进行大额转账吗?朋友们一起来看看详细内容吧。

1、大额转账的金额:对于商业银行而言,大额转账的资金指的是五万元(含)及以上的金额。如果是同一家银行内的资金,不管多大的金额,不管什么时间,均可以转账,因为资金没有流出这家银行,内部变动,在同一个系统内,均可以实现。

2、跨行转账:同行内的转账毕竟只是少数,现实生活中更多的是跨行转账,跨行转账涉及到跨系统的资金调拨,资金都要先通过人行的系统,比如A汇往B,资金的流向是A银行——人行系统——B银行。

人行的转账系统共有两个,分别为:大额支付系统以及小额批量支付系统。根据中国人民银行的有关规定:大额支付系统的运营时间是工作日的早上8:00-下午17:00,小额批量支付系统是24小时运营。

所以如果是5万元以下的资金,不管什么时候用户随时都可以转账,但如果是超过5万元的资金,那么只能在规定的时间内才有可能实现转账成功,在大额支付系统运营时间以外的时刻进行转账的,因为人民银行系统的网络关闭,不能进行交易,所以即使用户的网银或者手机操作汇出了,资金也只是先挂账而已,只能在第二天(工作日)才可处理,这就是为什么有的用户周末给他人汇款10万元,明明已经扣款了,但是对方却没有收到款项的原因。

3、转账限额:上述是大额系统的运营时间导致的转账限制,但有的朋友们会说自己明明是在工作日时间内转账的,为什么资金却转不出去呢?这主要是因为用户不是在柜台而是通过手机银行或者网银转账,为了确保用户的资金安全,很多银行对于手机银行与网银转账设定了限额,比如手机银行日转账限额为20万元,网银日转账限额为100万元,一旦超过这个金额只能到柜台办理或者去申请调高转账的日限额。

在2020年7月1日银行现金存取新规定,试点河北省7月1开始限额10万,深圳20万浙江30万10月1开始,主要针对超过限额现金存取进行登记,转账还是根据以前的规定不受影响,此举目的性在于完善线下现金交易管控,暂时老百姓没什么影响。对于企业来说,以后大额转账不要再使用个人账户,一旦被查补缴税款是小问题,大问题是需要缴纳大量滞纳金和罚款,如果构成犯罪行为,还需要承担刑事责任。

卡神小组总结:最后,卡神小组提醒朋友们,现在已经进入大数据时代,个人和企业每一笔转账都会被记录在案,减少违法和犯罪的可能性,对于普通人来说,依然可以继续大额转账,并没有影响。毕竟,合理合法的资金都是可以正常运转的,只有那些不正常来源的资金才会被监管,不是吗?希望这个资料对朋友们有所帮助。

2020年7月1日后还能进行大额转账吗?

2020年7月1日后还能进行大额转账吗?

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