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现在金融诈骗不少,但是到底什么才是诈骗罪呢?

本文作者: 2年前 (2019-08-03)

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现在金融诈骗不少,但是到底什么才是诈骗罪呢?

现在金融诈骗不少,但是到底什么才是诈骗罪呢?

现在金融诈骗不少,但是到底什么才是诈骗罪呢?

最近,币圈代投、P2P逃废债、催收涉刑中都出现了诈骗罪的字样,根据卡神小组了解,甚至有人与巴菲特吃个饭,还被朋友们笑谈是骗了大家的钱才买了机会。现实中的刑法第266条诈骗罪似乎没有朋友们想象的那样简单,这里有几个细节,卡神小组觉得有必要给朋友们做个普法。今天卡神小组就来和朋友们聊一聊现在金融诈骗不少,但是到底什么才是诈骗罪呢?朋友们一起来看看详细内容吧。

1、犯罪不仅判刑而且罚钱。说起犯罪,在人们的的脑海里还是暴力犯罪等镜头,其实有一种古老的犯罪,诈骗罪,这是一种侵财犯罪,也就是侵犯财产利益的犯罪。在电影中,人们会看到古代的一些市井骗子,通过算命等方式,让受骗者主动交付改命钱就是一种典型的诈骗手段。根据我们国内刑法,诈骗罪的法律渊源是刑法第266条,即诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。在这里卡神小组请朋友们注意,这也就是为何虚拟币的代投发起人被判刑后都会有罚金一说。在侵财类犯罪中,既然贪图钱财,就要从钱财上进行制裁,因此,诈骗罪会专门针对被告人进行财产剥夺,这里的财产是合法财产。
也就是说,不仅要被告人把在犯罪中获得的金钱“吐出来”,还要把辛辛苦苦合法赚取的钱也进行部分或全部剥夺。

2、聪明反被聪明误的案例。在现实生活里,有很多朋友们会问这样的一个问题:如何才能保住财产?房子和车子已经卖了,这样没事了吧?那么朋友们还是先来看看司法解释的规定吧。根据2011年3月最高法、最高检发布的《关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,行为人已将诈骗财物用于清偿债务或者转让他人,具有下列情形之一的,应当依法追缴:(一)对方明知是诈骗财物而收取的;(二)对方无偿取得诈骗财物的;(三)对方以明显低于市场的价格取得诈骗财物的;(四)对方取得诈骗财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的(例如,赌博、项目方发虚拟币等)。善意取得诈骗财物的,不予追缴。在现实里,不动产的善意取得比较多,其他财物较难认定。朋友们可能会问,说自己不知道是诈骗财物不就行了吗?卡神小组很负责任地说,来到公安机关一般人都会实话实说,没必要为了钱而丧失自由,毕竟隐匿赃款、赃物构成另一种犯罪。

3、第三方支付公司及服务商,法律风险巨大。随着互联网深入生活的方方面面,电信诈骗的危害日益凸显,某些商事主体埋头做业务,法律常识匮乏,对某些“非法客户”有意无意中进行了“帮助”,这可能会给自身带来极大的法律风险。根据2016年12月《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》,全面严惩关联犯罪,也就是要打击产业链上上下游企业的非法行为。明知是电信诈骗犯罪所得及其产生的收益,以下列方式之一予以转账、套现、取现的,依照刑法第312条第一款的规定,以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。但有证据证明确实不知道的除外:也就是说,在某种程度上讲,刑事案件的举证责任并非都压在公诉人人身上,嫌疑人及其辩护人也要承担一定的举证义务。(一)通过使用销售点终端机具(POS机)刷卡套现等非法途径,协助转换或者转移财物的;(二)帮助他人将巨额现金散存于多个银行账户,或在不同银行账户之间频繁划转的;(三)多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户或者多次采用蔽摄像头、伪装等异常手段,帮助他人转账、套现、取现的;(四)为他人提供非本人身份证明开设的信用卡、资金支付结算账户后,又帮助他人转账、套现、取现的;(五)以明显异于市场的价格,通过手机充值、交易游戏点卡等方式套现的。实施上述行为,事前通谋的,以共同犯罪论处。

卡神小组总结:其实在我们生活中,诈骗罪还常见于“托人办事没办成”等情形中。根据卡神小组了解,在扫黑除恶行动中,朋友们或许也关注到“套路贷”多涉嫌此罪,卡神小组在此提醒一些朋友们,切勿在几个APP中反复“诱使”借款人连续借贷,否则,将可能构成套路贷,按照诈骗罪定罪处罚。同时,卡神小组也要提醒服务于金融领域的从业者,不要以为自己并未亲自从事“不法行为”就可以安枕无忧,朋友们必须认真观察自己的客户,除非法律允许(如辩护工作),否则,个人的帮助行为可能会导致自身的“共犯”风险和掩饰、隐瞒犯罪所得等刑事风险。在最后,卡神小组希望朋友们一定要遵纪守法,多想想如何通过技术创业、创新创业、服务创业、实体创业,而不要去搞一些歪门邪道,毕竟歪门邪道赚来的钱都是镜花水月。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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