现在位置: 首页 > 行业知识 > 正文

银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?

本文作者: 2年前 (2019-07-27)

卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑 […]

卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑战的创业者提供较低门槛的创业平台,卡神小组会与有信心的你一起奋斗前进!

欢迎朋友们来了解下卡神小组信融职业人产业联盟,更多产业对接陆续上线中!

希望朋友们能对我们多一点了解!希望能有更多志同道合的朋友们加入!能每天与一群为自己人生目标奋斗的人一起努力,是卡神小组最大的幸运与快乐!

想成为信融职业人的朋友们请点击登入官网了解更多讯息卡神小组官方网站www.kashenpos.cn

银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?

银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?

银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?

很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡后,被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费,或者询问具体地点,等等信息。其实,卡神小组告诉朋友们,持卡人的这些消费动作,已经进入到银行的反欺诈系统,被列为疑似欺诈交易中。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?朋友们一起来看看详细内容吧。

银行为了持卡人卡片安全,会进行交易验证。同时,也是在进行信用卡套现识别。首先,哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑?申请POS注册过的地址,曾经发生过套现行为,再次交易,随时会被银行盯上。批发类、个人移动POS、房产、钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点风控的行业。卡神小组建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。

其次,哪些个人交易行为,易被银行定义套现嫌疑?低频交易卡,突然发生一笔或多笔集中大额交易,持卡人被银行客服核实的几率就会几何倍增长。刷卡交易超过5000元,且都是整数型消费,如10000元、20000元、50000元等,那持卡人被银行降额的概率就很高了。2小时之内同时跨省市多笔交易,那不是持卡人的卡被盗刷了,就确实有套现的嫌疑。但是也有例外,比如持卡人确实是在两省/市,交界地区,很容易发生跨界交易,银行一般核实后,也不会有其他动作。

再有,现在很多理财公司也打着信用卡理财的名义。实际上就是信用卡套现行为,打银行的擦边球,这种行为,极其容易被银行发现,一旦打上套现标签,那个人将承担严重的信用风险,被封卡、降额,进入银行黑名单。在这里卡神小组要提醒朋友们,玩卡也好,用卡也罢,都是基于持卡人的信用卡在正常使用状态下。如果持卡人恶意刷卡,被银行风控盯住,那么持卡人的卡被冻结,也就什么都玩不了。所以,卡神小组建议朋友们在日常用卡过程中要多多注意。不要因为一次的疏忽,让自己的卡陷于困境。

卡神小组总结:在最后,卡神小组提醒朋友们,一旦被银行发现违规使用信用卡,除了封卡,也很可能会影响个人信用记录。卡神小组告诉朋友们,更重要的是如果利用套现中介公司等代理机构进行套现,也存在个人信息泄露或被他人盗用的潜在风险,所以卡神小组建议朋友们要好好爱惜自己的信用卡,选择正规的POS进行使用。所以说,卡神小组希望朋友们且用且珍惜,会用信用卡的人会越来富有,因为这些朋友借这个条件来进行资金周转。不会用信用卡的人最终只能落入卡奴的境地。希望这个资料对朋友们有所帮助。

银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?

银行是根据什么来风控持卡人经常使用信用卡套现的?

朋友们如觉得这篇文章不错,欢迎朋友们转发!

卡神小组旗下-信融职业人产业联盟

卡神小组与上海赫京企业管理有限公司旗下拥有众多产业及行业联盟,有兴趣加入卡神小组信融职业人团队的朋友们可以在我们的官网发掘更多有趣、更多有意思、更多有价值信息!

卡神小组致力于培养拥有独立思考能力和拥有独立开创能力的卡神小组信融职业人,卡神小组希望朋友们用自己独立思考和分析能力来了解我们,卡神小组也坚信会给朋友们一个惊喜和新世界!

我是乌日娜www.iwurina.com

全球酒庄百科www.winerywiki.com

噗滋·全球酒庄直供联盟www.poopzz.com

星环俱乐部www.ansaclub.com

生态农业俱乐部www.iecoclub.com

赞: (0)
打赏 扫一扫

关于作者

文章数:16459 篇邮箱地址:support@hapjin.com

相关文章