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人们常说的非法集资是什么,有什么危害吗?

本文作者: 1年前 (2019-07-22)

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人们常说的非法集资是什么,有什么危害吗?

非法集资,如果在早几年,或许朋友们对这个词还是挺陌生的。但卡神小组知道,随着最近几年大量的非规网贷平台崩盘、传销资金盘的跑路,非法集资这四个字也逐渐走到了朋友们的视野之中,毕竟非法集资的危害远不止让普通老百姓损失钱财那么简单,最为可怕的是有一定的传染性。那么今天卡神小组就来和朋友们聊一聊人们常说的非法集资是什么,有什么危害吗?朋友们一起来看看详细内容吧。

首先,朋友们先一起来了解下刑法是怎么定义非法集资的,刑法规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,构成非法吸收公众存款罪;以非法占为有目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,构成集资诈骗罪。司法解释进一步明确了非法集资、非法吸收公众存款、集资诈骗的认定标准。非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款是指实施非法集资行为,同时具备未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金,通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传,承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报,以及向社会公众即社会不特定对象吸收资金等四个条件,即具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征的情形(刑法另有规定的除外)。司法解释中也列举了实践中常见的十种非法吸收公众存款的行为。

集资诈骗与非法吸收公众存款的根本区别在是否具有非法占有的目的,以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,就是集资诈骗。司法解释明确了认定“以非法占有为目的”的七种情形。

1、集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;2、肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;3、携带集资款逃匿的;4、将集资款用于违法犯罪活动的;5、抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;6、隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;7、拒不交代资金去向,逃避返还资金的。

卡神小组总结:现在很多非法集资都有着合法的外衣,不过卡神小组提醒朋友们,实则非法集资的目的就是私自敛财。而非法集资的资金属于违法所得,卡神小组告诉朋友们,根据刑法的规定,犯罪分子违法所得的一切财物,应当予以追缴或者责令退赔。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,以及向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、反点费、佣金、提成等费用,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。在最后,卡神小组提醒朋友们,不要被那些所谓的高回报项目所吸引,世界上任何一个赚钱的项目都是靠自己的专业和辛勤劳动所换回来的。希望这个资料对朋友们有所帮助。

人们常说的非法集资是什么,有什么危害吗?

人们常说的非法集资是什么,有什么危害吗?

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