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2018年个人银行账户资金进账额度达到多少就会被风控呢?

本文作者: 2个月前 (10-24)

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最近朋友们不难发现,监管部门对异常资金流动的监管是非常严格的。网友读者K先生来卡神小组官网留言,问的是现在个人账户明天进账多少会被银行风控呢?关于这个问题,今天卡神小组就来和朋友们说说2018年个人银行账户资金进账额度达到多少就会被风控呢?朋友们一起往下看看吧。

根据卡神小组了解,目前,在我们国内中国各大银行都已经设立了一套交易检测系统,对人民币的交易进行监管。还要求各大金融营业机构实时对账户之间的大数额或可疑性交易进行备案、跟踪、调查,必要时还要上报。那么那到底账户入账支出多少才算大数额交易才会被监查呢?卡神小组把答案说出来的话朋友们可能不信。相关法律就对人民币大数额交易做出了这样的解释:

1、法人单位、个体工商户等单位之间发生金额超过100万元的转账行为,就是大数额交易。

2、金额超过20万元的现金收付也是大数额交易的一种。

3、个人账户之间以及个人的账户与单位的银行账户之间发生超过20万元的金额划转也被视为大数额交易。

如果发生了以上任意一种支付交易行为,银行就会通过交易监测系统检测到这一交易行为,并对那笔交易金额进行记录、跟踪和反馈。所以不难看出,只要账号与账户之间的交易行为符合以上任意一种,就会被视为大额交易,银行就会对其进行监查。

当然,进行监查的标准不只是交易金额的大小,存在可疑点的账户交易行为也会被银行监管。例如短期内多次收取与账户持有人的经营业务无关的汇款;频繁开户,等大量资金收付完后又销户等等的行为都会被重点监查。

卡神小组总结:虽然我们国家的相关法律是这样规定的,不过卡神小组对朋友们说,正常的个人转账、汇款、投资、理财业务都是合法的,朋友们不要担心。不过卡神小组要对朋友们提醒一点,切莫把自己的银行借记卡转借他人使用,不然一旦涉及相关违法行为,借记卡持卡人也是有连带责任的。卡神小组建议朋友们,当自己发现自己的借记卡被他人挪用或者盗用的时候,请第一时间联系当地的公安部门,以免让自己陷入更大的麻烦之中。希望这个资料对朋友们有所帮助。

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