现在位置: 首页 > 行业知识 > 正文

某骗子伪造12个假身份后骗贷13笔贷款且金额高达600万元的警示!

本文作者: 2年前 (2018-09-25)

卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑 […]

卡神小组(www.kashenpos.cn)是中国国内唯一信融职业人培训机构-卡神小组为有梦想、有干劲、敢于挑战的创业者提供较低门槛的创业平台,卡神小组会与有信心的你一起奋斗前进!

欢迎朋友们来了解下卡神小组信融职业人产业联盟,更多产业对接陆续上线中!

希望朋友们能对我们多一点了解!希望能有更多志同道合的朋友们加入!能每天与一群为自己人生目标奋斗的人一起努力,是卡神小组最大的幸运与快乐!

想成为信融职业人的朋友们请点击登入官网了解更多讯息卡神小组官方网站www.kashenpos.cn

某骗子伪造12个假身份后骗贷13笔贷款且金额高达600万元的警示!

某骗子伪造12个假身份后骗贷13笔贷款且金额高达600万元的警示!

某骗子伪造12个假身份后骗贷13笔贷款且金额高达600万元的警示!

大千世界无奇不有,三百六十行行行出状元,这句话本来说的是我们只要专精于自己的行业,总能把成绩做到出彩。最近卡神小组看到一条新闻,说的是一名初中文化的经商人士先后以其个人及另外12人的名义向AH省某农商行营业部多个支行等处贷款13笔,骗取贷款金额共计599万。在卡神小组看来,这样的才人也是稀有,银行的风控为何这样不堪一击?今天卡神小组就来和朋友们说说某骗子伪造12个假身份后骗贷13笔贷款且金额高达600万元的警示!朋友们一起来看看详细内容吧。

近日,一起关于某农商行遭遇599万元骗贷的案件浮出水面。卡神小组调查员从裁判文书网公布的一则刑事判决书显示,一名初中文化的经商人士先后以其个人及另外12人的名义向AH省某农商行营业部多个支行等处贷款13笔,骗取贷款金额共计599万。AH省某农商行两名信贷员则因未按照规定履行贷前调查职责,出具同意发放贷款报告,违法发放9笔贷款,涉及429万元。AH省临某县人民法院认定,被告人詹某以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成重大损失,其行为构成骗取贷款罪,法院判处其有期徒刑三年,缓刑五年,并处罚金3万元并退赔AH省某商行165.265564万元。

以多人名义骗贷,可谓是用心良苦。1971年出生的詹某,是AH省LQ县人,初中毕业后即辍学,是一名经商人士。2009年,时年38岁的詹某,于2009年2月至次年5月,先后以王某、韦某、常某、刘某等12人及其本人名义,采取虚构贷款用途、提供部分虚假贷款资料的方式,向AH省某农商行营业部多个支行等处贷款13笔,骗取贷款金额共计599万元。贷款金额均用于归还借款、处理交通事故、购房等,贷款到期后,詹某偿还部分钱款并分别做换据贷款。案发后,詹某因涉嫌骗取贷款罪于2014年11月29日被公安局刑事拘留,2014年12月31日被县公安局逮捕,2015年2月18日被该局取保候审,2015年6月25日被人民检察院决定取保候审,2016年1月20日经被人民法院决定取保候审,2017年1月20日被人民法院决定监视居住,现在家。该案立案前,到期未归还贷款本金达464.33万元,目前尚未归还贷款本金为165.265564万元。

AH省人民法院认定,被告人詹某以欺骗手段取得银行贷款,给银行造成重大损失,其行为构成骗取贷款罪,鉴于詹某到案后如实供述自己的罪行,庭审自愿认罪,偿还部分贷款本金,具有悔罪表现,依法从轻处罚。

信贷员违法放贷是根本原因,那么詹某怎会有如此腾挪的本事?AH省人民法院认定:李某作为AH省某农商行支行信贷员,负责韦某、常某、刘某、詹某名义下六笔贷款的调查工作,未按照规定履行贷前调查职责,出具同意发放贷款报告,违法发放贷款六笔共229万元,立案前未收回贷款本金194万元。赵某作为AH省某农商行支行信贷员,负责王某、韦新AH省某、谢AH省某名义下三笔贷款的调查工作,未按照规定履行贷前调查职责,出具同意发放贷款报告,违法发放贷款三笔共200万元,立案前未收回贷款本金198万元。

原判认为,被告人赵某、李某身为信用社的工作人员,违反国家规定发放贷款,数额巨大,其行为均构成违法发放贷款罪。鉴于李某到案后供述主要犯罪事实,积极挽回农商行部分经济损失,具有悔罪表现,依法从轻处罚;赵某到案后供述主要犯罪事实,积极挽回农商行经济损失,且未给被害单位造成实质性经济损失,犯罪情节轻微。

AH省人民法院判决:被告人李某犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑一年,缓刑二年,并处罚金1万元;被告人赵某犯违法发放贷款罪,免予刑事处罚。李某不服提出上诉。最后人民法院认为,原判认定事实清楚,证据确实、充分,定罪准确,量刑适当,审判程序合法。李某的上诉理由不能成立,驳回上诉,维持原判。

经查,李某作为信用社信贷员,在经办韦某、常某、刘某和詹某贷款过程中,明知詹某借他人之名、虚构贷款用途、伪造担保抵押物的相关材料贷款,不予核实,不履行应尽职责,积极帮助詹某办理贷款,并出具不实的贷款基本情况登记表、贷款调查报告、贷后跟踪检查表、贷后检查报告等贷款材料,致使不符合国家规定的贷款条件的贷款予以发放。

卡神小组总结:其实詹某这种行为并不在少数,根据卡神小组了解,骗取银行贷款的案例几乎每年每个月都在发生,给银行造成重大经济损失的事情并不少。卡神小组提醒朋友们,需要贷款要走正规途径,申请不到贷款就是达不到银行的贷款发放标准。卡神小组想说的是,当朋友们拿不到这笔贷款的时候也不要冒险走这样的途径,因为违法的事情我们不能干。天网恢恢疏而不漏这句话并不是开玩笑的。卡神小组建议朋友,当自己申请银行贷款未获得审批的时候,不妨换一家银行,或许就能拿到自己说需要的经营资金了。并不能因为一家银行的贷款申请被拒,就走上违法犯罪的道路。这样做,真的不值。希望这个资料对朋友们有所帮助。

某骗子伪造12个假身份后骗贷13笔贷款且金额高达600万元的警示!

某骗子伪造12个假身份后骗贷13笔贷款且金额高达600万元的警示!

朋友们如觉得这篇文章不错,欢迎朋友们转发!

卡神小组旗下-信融职业人产业联盟

卡神小组与上海赫京企业管理有限公司旗下拥有众多产业及行业联盟,有兴趣加入卡神小组信融职业人团队的朋友们可以在我们的官网发掘更多有趣、更多有意思、更多有价值信息!

卡神小组致力于培养拥有独立思考能力和拥有独立开创能力的卡神小组信融职业人,卡神小组希望朋友们用自己独立思考和分析能力来了解我们,卡神小组也坚信会给朋友们一个惊喜和新世界!

我是乌日娜www.iwurina.com

全球酒庄百科www.winerywiki.com

噗滋·全球酒庄直供联盟www.poopzz.com

星环俱乐部www.ansaclub.com

生态农业俱乐部www.iecoclub.com

赞: (0)
打赏 扫一扫

关于作者

文章数:16433 篇邮箱地址:support@hapjin.com

相关文章